"Ik wou voorzichtig en geleidelijk aan weer wat kapitaal opbouwen, het bescheiden bedrag dat overgebleven is na mijn huwelijksperikelen behouden en enig rendement geven. Specifieke plannen heb ik nog niet. Er zweven wel allemaal grote plannen door mijn hoofd, maar welke daarvan ik later ga realiseren, dat zal de tijd uitwijzen. Maar wat doe je dat als een spaarboekje zo goed als niets opbrengt en je geen fortuin hebt om te beleggen? Mijn Beobank adviseur kon zich inleven in mijn situatie."
"Hij vond het geen goed idee om grote risico's te nemen, maar zag wel mogelijkheden om met een beperkt startbedrag aan de slag te gaan. Hij analyseerde mijn profiel, mijn prioiriteiten en mijn kennis van de financiële markt en stelde toen een combinatie voor van een tak 21-spaarverzekering en een tak 23-beleggingsverzekering," legt Thomas uit.
"De spaarverzekering zorgt voor kapitaalsbescherming, terwijl de beleggingsverzekering zorgt voor rendement gekoppeld aan beleggingsfondsen. De verdeling tussen deze levensverzekeringen wordt bepaald door mijn beleggersprofiel, persoonlijke keuze, huidige financiële situatie en mijn doelstellingen voor de toekomst."
"Wat ik ook belangrijk vond, gezien mijn nieuwe gezinssituatie: als ik zou overlijden, wordt de reserve van de contracten gestort aan mijn twee kinderen. Want die kon ik als begunstigden aanduiden."
Deze publicatie bevat algemene informatie en vormt geen persoonlijk advies. Deze informatie kan veranderen of onderworpen zijn aan specifieke regels of interpretaties, afhankelijk van de situatie. Beobank is niet verantwoordelijk voor de juistheid, de volledigheid en de bijgewerkte versie van de informatie uit de genoemde bronnen.
Sophie vindt dat het spaarboekje van haar dochter te weinig perspectief biedt. Beobank suggereert een alternatief. Ontdek het verhaal van Sophie.
Emily wil haar comfortabele levensstijl aanhouden na haar pensioen. Ze gaat te rade bij Beobank. Ontdek het verhaal van Emily.
