Pourquoi vous devez tenir votre trésorerie à l’œil !

Le terme trésorerie vous évoque certainement quelque chose, mais savez-vous précisément de quoi il s’agit ? Voici pourquoi vous devez surveiller de près cet indicateur… La santé de votre entreprise en dépend !

La trésorerie, votre carburant

Pour faire tourner votre activité, vous avez besoin de cash. En termes comptables, c’est ce qu’on appelle la trésorerie. Autrement dit, l’argent disponible immédiatement, en caisse ou en banque, pour payer vos charges : acheter vos marchandises, régler vos fournisseurs, verser votre loyer, faire face à vos obligations fiscales ou encore rémunérer vos employés. La gestion de votre trésorerie est un enjeu crucial. Si elle est « négative », vous êtes dans le rouge… et c’est la panne sèche !

L’arbre qui cache la forêt…

Comme beaucoup d’entrepreneurs, vous avez peut-être tendance à vous concentrer sur vos ventes. Votre chiffre d’affaires est en croissance et vous vous frottez les mains en anticipant le bénéfice généré. Tous les voyants semblent donc être au vert... Pourtant, malgré vos bons résultats, vous pourriez rencontrer des difficultés, faute de trésorerie. Pourquoi ? Tout est une question de décalage temporel entre vos rentrées et vos sorties d’argent. Pour honorer vos commandes : vous devez d’abord sortir des fonds. En sens inverse, vos clients vous paieront bien plus tard. Pendant cet intervalle de temps, vous devez vous assurer d’avoir assez de carburant pour tenir le coup…

L’argent n’a pas d’importance, mais le manque d’argent, oui !, Jean-François Somain

Surveillez votre trésorerie : aujourd’hui et demain !

Vous l’avez compris : pour ne pas vous retrouver à court de cash, vous devez gérer parfaitement votre trésorerie. Mais consulter le solde de votre compte bancaire ne suffit pas ! Positif aujourd’hui, il pourrait être négatif le lendemain, si vous réglez par exemple une importante facture. Pour avoir une vision plus complète de vos encaissements et de vos décaissements, vous avez donc intérêt à surveiller tous les mouvements, présents et futurs, qui ont impact sur votre trésorerie. Comment ? Utilisez par exemple un tableau Excel qui vous permet de suivre l’évolution de vos finances mois par mois. Indiquez-y les flux de cash entrants et sortants au moment où ils ont réellement lieu. Vous pourrez ainsi évaluer et anticiper vos besoins de trésorerie…