Lorsqu'un tailleur peut vous apprendre comment investir efficacement

Bart Van Nieuwenhuyze, expert Beobank

Bart Van Nieuwenhuyze, expert Beobank

Comme un costume sur mesure

“De la même façon que le tailleur prend vos mesures, nos conseillers en investissement font le point sur votre situation spécifique. Car tout comme un costume sur mesure, votre investissement doit vous aller parfaitement. Les produits d’investissement choisis représentent l’étoffe pour votre costume. Et votre profil d’investisseur vos mensurations spécifiques”, explique Bart Van Nieuwenhuyze.

Votre profil d’investisseur

“Pour commencer, nous faisons le point détaillé de votre situation financière : vos crédits en cours, vos revenus, le nombre d’enfants à charge, l’éventuelle assurance groupe ou l’héritage que vous attendez ou que vous avez déjà reçu. Nous évaluons aussi votre horizon d’investissement, votre tolérance au risque, votre besoin de revenus supplémentaires mais également votre connaissance et votre expérience en matière d'investissements. Sur la base de toutes ces données, nous établissons un profil de risque détaillé, formant le point de départ pour un plan d’investissement ciblé, conçu sur mesure pour vous. Vous êtes ainsi assuré de ne pas perdre le sommeil parce que vous avez pris des risques trop importants.”

Notre vision en matière d’investissement

“Contrairement à la plupart des banques qui limitent leur offre et recommandent surtout leurs propres fonds, nous distribuons aussi des fonds d’investissement promus par 11 autres institutions financières renommées. Nous n’avons donc pas de produit du mois à vendre absolument. Nous vous proposons en toute neutralité ce qui correspond le mieux à votre situation et à vos attentes. Il est ainsi plus facile de constituer un portefeuille équilibré, où le risque et le rendement sont parfaitement harmonisés.

Le secret d’une bonne stratégie d’investissement réside surtout dans la répartition des risques. C’est pourquoi nous analysons tous les fonds en permanence pour vérifier s’ils satisfont toujours à nos exigences de qualité. Si ce n’est pas le cas, nous supprimons ces fonds de notre sélection et les remplaçons par d’autres, répondant aux conditions. De cette manière, nous proposons une offre étendue de fonds de qualité et vous aidons à réaliser un suivi adéquat de vos investissements.”

Un portefeuille équilibré

“Les bourses sont parfois agitées. Un phénomène particulier se produit alors. Lorsque notre tailleur propose une réduction de prix temporaire de 15%, tout le monde se précipite pour en profiter. En revanche, à la bourse, une chute des prix déclenche un mouvement de panique qui fait fuir tout le monde...

C’est pourquoi nous vous recommandons de n’investir que de l’argent dont vous pouvez vous passer pendant au moins 5 ans. Sur une telle période, les trop grandes variations de prix sont aplanies. C’est pour la même raison que votre portefeuille est constitué de différents fonds, composés à leur tour de plusieurs centaines de titres différents. La composition de votre portefeuille est régulièrement suivie par votre conseiller qui vous aide à l’adapter si nécessaire. Vous pouvez ainsi obtenir un beau résultat. Sans rendement de 20 %, il est vrai, mais en principe sans revers catastrophiques non plus.”

Une alternative à l’épargne

“Beobank n’est pas une banque privée obligeant les investisseurs à disposer d’au moins 250.000, 500.000 ou même 1 million d’euros de capital d’investissement. Chez Beobank, vous pouvez déjà investir pour 50 € par mois. Comme les taux d’intérêts sont bas actuellement, un fonds d’investissement est une alternative, certes plus risquée, mais intelligente pour ceux qui veulent constituer un capital, pour eux-mêmes ou pour leurs (petits) enfants.”

Le service d’une banque privée

“Chez Beobank, à partir de 75.000 €, vous bénéficiez automatiquement d’une relation Gold. Outre d’autres avantages, comme la gratuité des frais de garde, des cartes de crédit et des comptes, vous bénéficiez de la possibilité de constituer un portefeuille d’investissement adéquat. Celui-ci est composé en collaboration avec votre conseiller en investissement personnel. Tous les 3, 6 ou 12 mois, selon votre choix, votre conseiller fait le point avec vous sur vos investissements. Vous profitez ainsi du service d’une banque privée, mais sans devoir franchir un seuil très élevé pour y accéder.”

Découvrez ici votre profil d’investisseur

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