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fonds profilés

Beobank Funds

  • Vous souhaitez investir facilement en fonction de votre profil et bénéficier du savoir-faire de spécialistes ? Découvrez les compartiments de Beobank Funds.

un fonds adapté à votre profil

Un investissement créé pour votre profil

La construction d'un portefeuille d'investissement qui répond à vos besoins et à votre profil de risque exige du temps, des connaissances et les ressources nécessaires.

Beobank Funds, une Sicav de droit luxembourgeois, offre une solution simple et facile composée de 4 compartiments, visant 4 stratégies d'investissement différentes : Beobank Conservative Strategy Fund, Beobank Defensive Strategy Fund, Beobank Balanced Strategy Fund et Beobank Growth Strategy Fund.

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Fonds de fonds

Les compartiments répliquent la stratégie de La Française Asset Management, la société de gestion des compartiments, par le biais d’une structure de « fonds de fonds ». En d'autres termes, ils investissent dans des parts de fonds d'investissement ou d'OPCVM (Organismes de placement collectif en valeurs mobilières) et dans des parts de fonds indiciels cotés ou d'ETF (Exchange Traded Funds), qui relèvent de la directive européenne 2009/65/CE et sont eux-mêmes investis dans et/ou exposés aux marchés de taux, d’actions et de devises.

Comment procède-t-on ?

Processus d’investissement en 3 étapes

1
Mise en place de l’allocation stratégique

Sur base d’une analyse quantitative (sensibilité des performances aux facteurs de marchés,...) et d’une analyse qualitative (processus de gestion, analyse des équipes de gestion,...), l’allocation stratégique est déterminée par la société de gestion. Elle sera revue de manière mensuelle.

2
Recommandation Beobank

Beobank envoi chaque mois une liste d’OPCVM gérés par ses partenaires et dans lesquels il conviendrait d’investir.

3
Construction de portefeuille

La société de gestion prend en compte les conseils fournis par Beobank dans la mise en place de l’allocation pour atteindre l’objectif du compartiment.

Les avantages de Beobank Funds

  • Le choix d’un compartiment adapté à votre profil d’investisseur

  • Un placement dans des compartiments répartis entre plusieurs classes d’actifs

  • Une exposition aux marchés internationaux

  • Une gestion active

  • Un rapport trimestriel détaillé

Quel compartiment choisir ?

Choix de 4 portefeuilles différents

Beobank Conservative Strategy Fund

Vise à investir 90% en obligations et 10% en actions

 

Beobank Defensive Strategy Fund

Vise à investir 70% en obligations et 30% en actions

 

Beobank Balanced Strategy Fund

Vise à investir 50% en obligations et 50% en actions

Beobank Growth Strategy Fund

Vise à investir 35% en obligations et 65% en actions

rendez-vous investissement

Nous vous aidons à choisir

Description

Nos conseillers vous aideront à déterminer votre profil d'investisseur et le compartiment qui vous convient le mieux. Notre conseil est gratuit et ne vous engage à rien.

Contactez un conseiller

Info produit & risques

Objectif de l'investissement

Les compartiments ont pour objectif de délivrer sur l’horizon de placement recommandé de 5 ans, une performance nette de frais supérieure à celle de l’indicateur de référence composite en investissant dans un portefeuille d’OPCVM (Organismes de Placement Collectifs en Valeurs Mobilières) et d’ETFs (Exchange Traded Funds sont des fonds cotés en bourse qui reproduisent généralement un indice d’actions ou d’obligations) exposés aux marchés de taux et d’actions.

L'allocation stratégique de chaque compartiment est répartie sur différentes classes d'actifs, à savoir les actions et les obligations. Sur une base mensuelle, chaque compartiment est rééquilibré afin d'être en ligne avec le portefeuille modèle conformément au profil du compartiment. La société de gestion veille à ce que la répartition entre les différentes classes d'actifs soit respectée dans le temps afin de répondre aux besoins et au profil des investisseurs.

Risques

  • Capital non garanti : le souscripteur peut perdre tout ou partie de son investissement initial.
  • Gestion selon l'allocation stratégique déterminée par la société de gestion : il est possible que le compartiment ne soit pas investi à un moment donné dans les véhicules les plus performants. Les variations des cours peuvent avoir un effet négatif sur la VNI.
  • Devises : exposition globale, les taux de change peuvent avoir un effet négatif sur la performance, la devise de référence étant l’euro.
  • Risque de crédit : le compartiment peut investir dans des titres de créance. Il existe un risque pouvant résulter de la dégradation de signature ou du défaut de paiement de l’émetteur. La probabilité d’un tel évènement dépendra de la solvabilité de l’émetteur.

Vous trouverez une description détaillée des risques dans le prospectus.

Profil de risque et de rendement

Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator ou indicateur de risque et de rendement synthétique) révèle le classement du compartiment du fonds en fonction de son risque et de son rendement potentiel. Plus le Fonds se situe en haut de cette échelle, plus son rendement possible est élevé, mais plus son risque de subir des pertes est important. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut changer avec le temps.

  • Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund SRRI 3/7
  • Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund SRRI 3/7
  • Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund SRRI 4/7
  • Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund SRRI 4/7

Frais

  • Frais d’entrée chez Beobank : 2,25 %
  • Frais de sortie chez Beobank 0 %
  • Frais courants par an : Conservative (1,78 %), Defensive (1,88 %), Balanced (2,06 %), Growth (2,16 %)
  • Swing pricing: pas d'application.(Le mécanisme de swing pricing consiste à ajuster la valeur liquidative du compartiment de manière à ce que les coûts liés aux mouvements d’entrée et de sortie soient supportés exclusivement par les investisseurs entrants ou sortants, et non par l’ensemble des investisseurs, y compris les actionnaires existants.)

Fiscalité

  • Taxe sur les opérations de bourse 1,32% en cas de vente, de rachat ou de conversion d’actions (avec un maximum de 4 000 EUR par transaction), applicable aux parts/classes de capitalisation.
  • 0% pour les parts/classes de distribution

Précompte mobilier sur dividende : 30%, applicable sur les parts/classes de distribution.

Précompte mobilier en cas de rachat :

  • Parts/classes de distribution : pas d’application
  • Parts/classes de capitalisation : 30%

Le traitement fiscal suit la législation en vigueur et dépend de la situation fiscale personnelle de l’investisseur. Lors du rachat de parts de compartiments (parts de capitalisation ou de distribution), l’investisseur individuel (entendu ici comme une personne physique résidente belge soumise en Belgique à l’impôt des personnes physiques) peut être soumis à un précompte mobilier de 30 % sur la composante intérêts de la plus-value réalisée, si le compartiment investit plus de 10 % de ses actifs en titres de créances (25 % si achat des parts par l’investisseur avant le 01/01/2018), comme le prévoit l’article 19bis du CIR92.

Informations générales

Codes ISIN :

  • Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098169977 / Capitalisation (B) : LU2098169894
  • Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098170124 / Capitalisation (B) : LU2098170041
  • Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098169621 / Capitalisation (B) : LU2098169548
  • Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098170637 / Capitalisation (B) : LU2098170553

Nom du fabricant : La Française Asset Management

Devise : EUR (euro)
Date de lancement : 27/04/2020

Valeur nette d’inventaire : la valeur nette d’inventaire (VNI) est calculée chaque jour ouvrable bancaire au Luxembourg. La VNI est publiée sur Fundinfo.com et peut être consultée au siège de la société.

Droit applicable : Luxembourg

Service financier : CACEIS Belgium S.A., Avenue du Port 86C, 1000 Bruxelles, Belgique

Montant minimum chez Beobank : 50 EUR

Documentation juridique

Préalablement à toute souscription, prenez le temps de consulter le Document d’Informations Clés (DIC) pour l’Investisseur (en français et néerlandais) ainsi que le prospectus du compartiment (en français), notamment les sections détaillant l’ensemble des risques associés à cet investissement ainsi que ses frais. Ces documents sont disponibles gratuitement dans une agence Beobank.

Service plainte

Toute plainte concernant ce produit et/ou les services qui y sont liés peut être adressée à votre agence Beobank et/ou au service clientèle Beobank au 02/626.64.63 ou via contactinfo@beobank.be, au service de médiation du secteur bancaire au 02/5457770 ou via ombudsman@ombudsfin.be.

Documents importants

Nous vous rappelons que les produits d’investissement sont exposés à des risques en ce compris la possible perte du capital investi. Les produits d’investissement structurés distribués par Beobank NV/SA ne sont pas des dépôts bancaires et ne sont pas garantis par Beobank NV/SA.