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Investir dans des fonds de fonds

  • Vous souhaitez investir facilement en fonction de votre profil et bénéficier du savoir-faire de spécialistes ? Découvrez les compartiments de Beobank Funds.

Communication à caractère promotionnel

un fonds adapté à votre profil

Un investissement créé pour votre profil

La construction d'un portefeuille d'investissement qui répond à vos besoins et à votre profil de risque exige du temps, des connaissances et les ressources nécessaires.

Beobank Funds, une Sicav de droit luxembourgeois, offre une solution simple et facile composée de 6 compartiments, visant 6 stratégies d'investissement différentes.

Choix de 6 compartiments différents

Beobank Conservative Strategy Fund

Vise à investir 90% en obligations et 10% en actions.

 

Beobank Defensive Strategy Fund

Vise à investir 70% en obligations et 30% en actions.

 

Beobank Balanced Strategy Fund

Vise à investir 50% en obligations et 50% en actions.

Beobank Growth Strategy Fund

Vise à investir 35% en obligations et 65% en actions.

Beobank Dynamic Strategy Fund

Vise à investir 20% en obligations et 80% en actions.

 

Beobank Full Equities Strategy Fund

Vise à investir 0% en obligations et 100% en actions.

rendez-vous beobank funds

Nos experts en investissement vous aident à choisir

Description

Nos conseillers vous aideront à déterminer votre profil d'investisseur et le compartiment qui vous convient le mieux.

Notre conseil est gratuit et ne vous engage à rien.

 

Contactez un conseiller

Quels sont les avantages de nos fonds de fonds ?

  • Le choix d’un compartiment adapté à votre profil d’investisseur

  • Un placement dans des compartiments répartis entre plusieurs classes d’actifs

  • Une exposition aux marchés internationaux

  • Une gestion active

  • Des sous-jacents filtrés préalablement selon des critères ESG*

  • Un rapport trimestriel détaillé

Comment définir la stratégie d'investissement ?

Processus d’investissement en 4 étapes

1
L’allocation stratégique

Sur base d’une analyse quantitative (sensibilité des performances aux facteurs de marchés,...) et d’une analyse qualitative (processus de gestion, analyse des équipes de gestion,...), l’allocation stratégique est déterminée par la société de gestion. Elle sera revue de manière mensuelle.

2
Recommandation Beobank

Chaque mois, Beobank envoi à la société de gestion une liste d’OPCVM gérés par ses partenaires et dans lesquels il conviendrait d’investir.

3
Analyse ESG

La société de gestion attribue une note ESG à chacun des OPCVM sélectionnés selon un processus transparent.

4
Construction de portefeuille

Lors de la construction du portefeuille de chaque compartiment, la société de gestion tient compte des conseils de Beobank pour atteindre l'objectif du compartiment.

profiled funds 2

Fonds de fonds

Les compartiments répliquent la stratégie de La Française Asset Management, société sous droit français et la société de gestion des compartiments, par le biais d’une structure de « fonds de fonds ». En d'autres termes, ils investissent dans des parts de fonds d'investissement ou d'OPCVM (Organismes de placement collectif en valeurs mobilières) et dans des parts de fonds indiciels cotés ou d'ETF (Exchange Traded Funds), qui relèvent de la directive européenne 2009/65/CE et sont eux-mêmes investis dans et/ou exposés aux marchés de taux, d’actions et de devises.

Info produit

Objectif de l'investissement

Les compartiments ont pour objectif de délivrer sur l’horizon de placement recommandé de 5 ans, une performance nette de frais supérieure à celle de l’indicateur de référence composite en investissant dans un portefeuille d’OPCVM (Organismes de Placement Collectifs en Valeurs Mobilières) et d’ETFs (Exchange Traded Funds sont des fonds cotés en bourse qui reproduisent généralement un indice d’actions ou d’obligations) exposés aux marchés de taux et d’actions.

L'allocation stratégique de chaque compartiment est répartie sur différentes classes d'actifs, à savoir les actions et les obligations. Sur une base mensuelle, chaque compartiment est rééquilibré. 

Les compartiments sont gérés activement en référence aux indices de référence composites suivants, sans chercher à les répliquer :

  • Beobank Conservative Strategy Fund  - indice de référence composite : 70% Bloomberg EuroAgg Treasury Global + 20% Barclays Euro Aggregate Corporate + 7% MSCI Europe NR EUR + 3% MSCI World NR EUR
  • Beobank Defensive Strategy Fund - indice de référence composite: 40% Bloomberg EuroAgg Treasury Global + 16% MSCI Europe NR EUR + 9% MSCI World NR EUR + 5% MSCI World/Real Estate NR USD + 5% Barclays Pan Euro High Yield TR USD + 25% Barclays Euro Aggregate Corporate
  • Beobank Balanced Strategy Fund - indice de référence composite: 25% Bloomberg EuroAgg Treasury Global + 25% MSCI Europe NR EUR + 18% Barclays Euro Aggregate Corporate + 10% MSCI USA NR EUR + 8% MSCI World/ Real Estate NR USD + 4% Barclays Pan Euro High Yield TR USD + 4% MSCI Pacific NR USD + 3% MSCI EM GR EUR + 3% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite Unhedged EUR
  • Beobank Growth Strategy Fund - indice de référence composite: 32% MSCI Europe NR EUR + 13% Barclays Euro Aggregate Corporate + 12% MSCI USA NR EUR + 12% Bloomberg Euroagg Treasury Global + 10% MSCI World/Real Estate NR USD + 6% MSCI Pacific NR USD + 5% Barclays Pan Euro High Yield TR USD + 5% MSCI EM GR EUR + 5% J.P. Morgan GBI-EM Global Diversified Composite Unhedged EUR
  • Beobank Dynamic Strategy Fund - indice de référence composite: 39% MSCI Europe NR EUR + 10% MSCI World/Real Estate NR USD + 4% Barclays Euro Aggregate Corporate + 15% MSCI USA NR EUR + 6% Bloomberg EuroAgg Treasury Total return Index value unhedged EUR + 9% MSCI Pacific NR USD + 5% Barclays Pan Euro High Yield TR USD + 7% MSCI EM GR EUR + 5% J.P. Morgan GBI-EM Global Diversified Composite Unhedged EUR
  • Beobank Full Equities Strategy Fund - indice de référence composite: 44% MSCI Europe NR EUR + 15% MSCI World/Real Estate NR USD + 20% MSCI USA NR EUR + 9% MSCI EM GR EUR + 12% MSCI Pacific NR USD

Risques

Les investissements financiers comportent des risques :

  • Capital non garanti : le souscripteur peut perdre tout ou partie de son investissement initial.
  • Gestion discrétionnaire : il est possible que le compartiment ne soit pas investi à un moment donné dans les véhicules les plus performants. Les variations des cours peuvent avoir un effet négatif sur la valeur nette d'inventaire (VNI).
  • Risque de taux de change : exposition globale, les taux de change peuvent avoir un effet négatif sur la performance, la devise de référence étant l’euro.

Vous trouverez une description détaillée des risques dans le prospectus.

Profil de risque

Le SRI (Summary Risk Indicator ou « Indicateur Synthétique de Risque ») révèle le classement du compartiment en fonction de son risque. Plus le compartiment se situe en haut de cette échelle, plus son risque de subir des pertes est important.

La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut changer avec le temps. Il suppose que l’investisseur conservera le produit pendant 5 ans.

  • Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund SRI 2/7
  • Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund SRI 2/7
  • Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund SRI 3/7
  • Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund SRI 3/7
  • Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund SRI 3/7
  • Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund SRI 4/7

Descriptif des risques non pris en compte dans le calcul de l’échelle SRI :

  • Risque de crédit : le compartiment peut investir dans des titres de créance. Il existe un risque pouvant résulter de la dégradation de signature ou du défaut de paiement de l’émetteur. La probabilité d’un tel évènement dépendra de la solvabilité de l’émetteur.
  • Risque de perte en capital : l’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut donc ne pas lui être restitué.
  • Risque de liquidité : il représente le risque qu’un marché financier, lorsque les volumes d’échange sont faibles ou en cas de tension sur ce marché, ne puisse absorber les volumes de ventes (ou d’achats) sans faire baisser (ou monter) significativement le prix des actifs.

Frais

  • Frais d’entrée chez Beobank : 2,5 %
  • Frais de gestion et autres frais administratif et d’exploitation : Conservative (1,76 %), Defensive (1,83 %), Balanced (1,93 %), Growth (1,98 %), Dynamic (2,07%) & Full Equities (2,15%)
  • Swing pricing: pas d'application.(Le mécanisme de swing pricing consiste à ajuster la valeur liquidative du compartiment de manière à ce que les coûts liés aux mouvements d’entrée et de sortie soient supportés exclusivement par les investisseurs entrants ou sortants, et non par l’ensemble des investisseurs, y compris les actionnaires existants.)

Coûts de transaction

Voici les coûts de transaction associés à votre investissement selon les différents profils après 1 an de détention. Il s’agit d’une estimation des coûts encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.

  • Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund : 0.0016 %
  • Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund : 0.0015 %
  • Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund : 0.0033 %
  • Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund : 0.0034 %
  • Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund : 0.0048 %
  • Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund : 0.0049 %

Fiscalité

  • Taxe sur les opérations de bourse 1,32 % en cas de vente, de rachat ou de conversion d’actions (avec un maximum de 4 000 EUR par transaction), applicable aux parts/classes de capitalisation.
  • 0 % pour les parts/classes de distribution

Précompte mobilier sur dividende : 30 %, applicable sur les parts/classes de distribution.

Précompte mobilier en cas de rachat :

  • Parts/classes de distribution : pas d’application
  • Parts/classes de capitalisation : 30 %

Le traitement fiscal suit la législation en vigueur et dépend de la situation fiscale personnelle de l’investisseur. Lors du rachat de parts de compartiments (parts de capitalisation ou de distribution), l’investisseur individuel (entendu ici comme une personne physique résidente belge soumise en Belgique à l’impôt des personnes physiques) peut être soumis à un précompte mobilier de 30 % sur la composante intérêts de la plus-value réalisée, si le compartiment investit plus de 10 % de ses actifs en titres de créances (25 % si achat des parts par l’investisseur avant le 01/01/2018), comme le prévoit l’article 19bis du CIR92.

Informations générales

Codes ISIN :

  • Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098169977 / Capitalisation (B) : LU2098169894
  • Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098170124 / Capitalisation (B) : LU2098170041
  • Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098169621 / Capitalisation (B) : LU2098169548
  • Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098170637 / Capitalisation (B) : LU2098170553
  • Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund: Distribution (A): LU2592623305 / Capitalisation (B): LU2592623214
  • Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund: Distribution (A): LU2596447719 / Capitalisation (B): LU2596447636

Société de gestion : La Française Asset Management, société sous droit français. La société de gestion peut cesser la commercialisation en Belgique.

Devise : EUR (euro)

Date de lancement : 27/04/2020 et 04/07/2023 (pour les compartiments Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund et Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund)

Valeur nette d’inventaire : la valeur nette d’inventaire (VNI) est calculée chaque jour ouvrable bancaire au Luxembourg. La VNI est publiée sur Fundinfo.com et peut être consultée au siège de la société.

Droit applicable : Luxembourg

Service financier : CACEIS Belgium S.A., Avenue du Port 86C, 1000 Bruxelles, Belgique

Montant minimum chez Beobank : 50 EUR

Documentation juridique

Préalablement à toute souscription, prenez le temps de consulter le Document d’Informations Clés (DIC), ainsi que le prospectus du compartiment et le résumé des droits des investisseurs. Ces documents, en français et néerlandais, sont disponibles gratuitement dans une agence Beobank.

Service plainte

Toute plainte concernant ce produit et/ou les services qui y sont liés peut être adressée à votre agence Beobank et/ou au service clientèle Beobank au 02/620.27.17 ou via contactinfo@beobank.be, au service de médiation du secteur bancaire au 02/545.77.70 ou via ombudsman@ombudsfin.be.

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* En tant que société de gestion, La Française Asset Management s’assure d’atteindre l’objectif d’investissement des compartiments et respecte la politique d’exclusion de Beobank, disponible sur le site internet https://www.beobank.be/fr/particulier/esg-invest. La décision d'investir dans l'un des compartiments doit tenir compte de toutes les caractéristiques ou de tous les objectifs du compartiment concerné.

Nous vous rappelons que les produits d’investissement sont exposés à des risques en ce compris la possible perte du capital investi. Les produits d’investissement ne sont pas des dépôts bancaires et ne sont pas garantis par Beobank NV/SA.