Fonds de fonds

Info produit & risques

Objectif de l'investissement

Les compartiments ont pour objectif de délivrer sur l’horizon de placement recommandé de 5 ans, une performance nette de frais supérieure à celle de l’indicateur de référence composite en investissant dans un portefeuille d’OPCVM (Organismes de Placement Collectifs en Valeurs Mobilières) et d’ETFs (Exchange Traded Funds sont des fonds cotés en bourse qui reproduisent généralement un indice d’actions ou d’obligations) exposés aux marchés de taux et d’actions.

L'allocation stratégique de chaque compartiment est répartie sur différentes classes d'actifs, à savoir les actions et les obligations. Sur une base mensuelle, chaque compartiment est rééquilibré afin d'être en ligne avec le portefeuille modèle conformément au profil du compartiment. La société de gestion veille à ce que la répartition entre les différentes classes d'actifs soit respectée dans le temps afin de répondre aux besoins et au profil des investisseurs.

Risques

• Capital non garanti : le souscripteur peut perdre tout ou partie de son investissement initial.
• Gestion selon l'allocation stratégique déterminée par la société de gestion : il est possible que le compartiment ne soit pas investi à un moment donné dans les véhicules les plus performants. Les variations des cours peuvent avoir un effet négatif sur la VNI.
• Devises : exposition globale, les taux de change peuvent avoir un effet négatif sur la performance, la devise de référence étant l’euro.
• Risque de crédit : le compartiment peut investir dans des titres de créance. Il existe un risque pouvant résulter de la dégradation de signature ou du défaut de paiement de l’émetteur. La probabilité d’un tel évènement dépendra de la solvabilité de l’émetteur.

Vous trouverez une description détaillée des risques dans le prospectus.

Profil de risque et de rendement

Le SRI (Synthetic Risk Indicator ou indicateur de risque synthétique) révèle le classement du compartiment du fonds en fonction de son risque et de son rendement potentiel. Plus le Fonds se situe en haut de cette échelle, plus son rendement possible est élevé, mais plus son risque de subir des pertes est important. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut changer avec le temps.

• Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund SRI 2/7
• Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund SRI 2/7
• Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund SRI 3/7
• Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund SRI 3/7

Frais

• Frais d’entrée chez Beobank : 2,5 %
• Frais de sortie chez Beobank 0 %
• Frais courants par an : Conservative (1,72 %), Defensive (1,88 %), Balanced (2,03 %), Growth (2,13 %)
• Swing pricing: pas d'application.(Le mécanisme de swing pricing consiste à ajuster la valeur liquidative du compartiment de manière à ce que les coûts liés aux mouvements d’entrée et de sortie soient supportés exclusivement par les investisseurs entrants ou sortants, et non par l’ensemble des investisseurs, y compris les actionnaires existants.)

Fiscalité

• Taxe sur les opérations de bourse 1,32 % en cas de vente, de rachat ou de conversion d’actions (avec un maximum de 4 000 EUR par transaction), applicable aux parts/classes de capitalisation.
• 0 % pour les parts/classes de distribution

Précompte mobilier sur dividende : 30 %, applicable sur les parts/classes de distribution.

Précompte mobilier en cas de rachat :

• Parts/classes de distribution : pas d’application
• Parts/classes de capitalisation : 30 %

Le traitement fiscal suit la législation en vigueur et dépend de la situation fiscale personnelle de l’investisseur. Lors du rachat de parts de compartiments (parts de capitalisation ou de distribution), l’investisseur individuel (entendu ici comme une personne physique résidente belge soumise en Belgique à l’impôt des personnes physiques) peut être soumis à un précompte mobilier de 30 % sur la composante intérêts de la plus-value réalisée, si le compartiment investit plus de 10 % de ses actifs en titres de créances (25 % si achat des parts par l’investisseur avant le 01/01/2018), comme le prévoit l’article 19bis du CIR92.

Informations générales

Codes ISIN :

• Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098169977 / Capitalisation (B) : LU2098169894
• Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098170124 / Capitalisation (B) : LU2098170041
• Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098169621 / Capitalisation (B) : LU2098169548
• Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund : Distribution (A) : LU2098170637 / Capitalisation (B) : LU2098170553

Nom du fabricant : La Française Asset Management

Devise : EUR (euro)
Date de lancement : 27/04/2020

Valeur nette d’inventaire : la valeur nette d’inventaire (VNI) est calculée chaque jour ouvrable bancaire au Luxembourg. La VNI est publiée sur Fundinfo.com et peut être consultée au siège de la société.

Droit applicable : Luxembourg

Service financier : CACEIS Belgium S.A., Avenue du Port 86C, 1000 Bruxelles, Belgique

Montant minimum chez Beobank : 50 EUR

Documentation juridique

Préalablement à toute souscription, prenez le temps de consulter le Document d’Informations Clés (DIC) pour l’Investisseur (en français et néerlandais) ainsi que le prospectus du compartiment (en français), notamment les sections détaillant l’ensemble des risques associés à cet investissement ainsi que ses frais. Ces documents sont disponibles gratuitement dans une agence Beobank.

Service plainte

Toute plainte concernant ce produit et/ou les services qui y sont liés peut être adressée à votre agence Beobank et/ou au service clientèle Beobank au 02/620.27.17 ou via contactinfo@beobank.be, au service de médiation du secteur bancaire au 02/545.77.70 ou via ombudsman@ombudsfin.be.