Investir dans des fonds de fonds : Beobank Funds

Les compartiments de Beobank Funds sont une solution d’investissement en fonds de fonds qui vous permet d’investir dans un portefeuille diversifié.

Communication à caractère promotionnel

Investissez simplement dans une solution clé en main

Investir dans un fonds de fonds, tel que les compartiments de Beobank Funds, est une solution particulièrement adaptée si vous souhaitez investir facilement de manière diversifiée et bénéficier d'une gestion professionnelle, la sélection et le suivi des fonds et des ETF étant assurés. 

Investissez dans les compartiments de Beobank Funds comme vous préférez :

  • Vous-même en ligne, via Beobank Mobile et Beobank Online ;
  • Ou prenez rendez-vous avec un conseiller dans une de nos agences Beobank. 

Beobank Funds : une solution qui correspond à votre profil

Beobank Funds, une Sicav de droit luxembourgeois, se décline en 6 compartiments, chacun correspondant à une stratégie d’investissement différente, du plus défensif au plus dynamique.

Concrètement, lorsque vous investissez dans Beobank Funds, vous choisissez le compartiment qui correspond le mieux à votre profil. Chaque compartiment est géré activement et rééquilibré régulièrement pour rester en ligne avec sa stratégie.

Documentation juridique

Préalablement à toute souscription, prenez le temps de consulter le Document d’Informations Clés (DIC), ainsi que le prospectus du compartiment et la synthèse des droits des investisseurs. Ces documents, en français et néerlandais, sont également disponibles gratuitement dans une agence Beobank.

Comparez les compartiments de Beobank Funds et choisissez celui qui vous correspond

  • Beobank Conservative Strategy Fund

    Composition cible : 

    • 85 % en obligations
    • 15 % en actions

    Conformément à sa politique d'investissement, ce compartiment peut investir entre 75 % - 95 % dans des obligations et entre 5 % - 25 % dans des actions.

    Pour les investisseurs qui souhaitent s’exposer aux marchés financiers (actions et produits de taux) de manière conservatrice et donc moins risquée, avec une exposition prédominante sur les marchés de taux.

    Pour un aperçu des rendements passés et des risques, consultez le dernier rapport trimestriel et le Document d’Informations Clés (DIC) du Beobank Conservative Strategy Fund.

    Codes ISIN :

    • Distribution (A) : LU2098169977
    • Capitalisation (B) : LU2098169894

  • Beobank Defensive Strategy Fund

    Composition cible :

    • 65 % en obligations
    • 35 % en actions

    Conformément à sa politique d'investissement, ce compartiment peut investir entre 55 % - 75 % dans des obligations et entre 25 % - 45 % dans des actions.

    Pour les investisseurs qui souhaitent s’exposer aux marchés financiers (actions et produits de taux) de manière défensive et donc moins risquée, avec une exposition prédominante sur les marchés de taux.

    Pour un aperçu des rendements passés et des risques, consultez le dernier rapport trimestriel et le document d'informations clés du Beobank Defensive Strategy Fund.

    Codes ISIN : 

    • Distribution (A) : LU2098170124 
    • Capitalisation (B) : LU2098170041

  • Beobank Balanced Strategy Fund

    Composition cible :

    • 45 % en obligations
    • 55 % en actions

    Conformément à sa politique d'investissement, ce compartiment peut investir entre 35 % - 55 % dans des obligations et entre 45 % - 65 % dans des actions.

    Pour les investisseurs qui souhaitent s’exposer aux marchés financiers avec avec une exposition aussi bien sur les marchés de taux que sur les marchés d’actions.

    Pour un aperçu des rendements passés et des risques, consultez le dernier rapport trimestriel et le document d'informations clés du Beobank Balanced Strategy Fund. 

    Codes ISIN :

    • Distribution (A) : LU2098169621
    • Capitalisation (B) : LU2098169548

  • Beobank Growth Strategy Fund

    Composition cible : 

    • 25 % en obligations
    • 75 % en actions

    Conformément à sa politique d'investissement, ce compartiment peut investir entre 15 % - 35 % dans des obligations et entre 65 % - 85 % dans des actions.

    Pour les investisseurs qui souhaitent s’exposer aux marchés financiers (actions et produits de taux) avec une exposition prédominante sur les marchés d’actions.

    Pour un aperçu des rendements passés et des risques, consultez le dernier rapport trimestriel et le document d'informations clés du Beobank Growth Strategy Fund. 

    Codes ISIN :

    • Distribution (A) : LU2098170637
    • Capitalisation (B) : LU2098170553

  • Beobank Dynamic Strategy Fund

    Composition cible : 

    • 12 % en obligations
    • 88 % en actions

    Conformément à sa politique d'investissement, ce compartiment peut investir entre 5 % - 25 % dans des obligations et entre 75 % - 95 % dans des actions.

    Pour les investisseurs qui souhaitent s’exposer aux marchés financiers (actions et produits de taux) avec une exposition prédominante sur les marchés d’actions.

    Pour un aperçu des rendements passés et des risques, consultez le dernier rapport trimestriel et le document d'informations clés du Beobank Dynamic Strategy Fund. 

    Codes ISIN :

    • Distribution (A): LU2592623305
    • Capitalisation (B): LU2592623214

  • Beobank Full Equities Strategy Fund

    Composition cible : 

    • 0 % en obligations
    • 100 % en actions

    Conformément à sa politique d'investissement, ce compartiment peut investir entre 0 % - 10 % dans des obligations et entre 90 % - 110 % dans des actions.

    Pour les investisseurs qui souhaitent s’exposer aux marchés d'actions. 

    Pour un aperçu des rendements passés et des risques, consultez le dernier rapport trimestriel et le document d'informations clés du Beobank Full Equities Strategy Fund. 

    Codes ISIN : 

    • Distribution (A): LU2596447719
    • Capitalisation (B): LU2596447636
Documents d'informations clés

Les avantages et les risques d'un fonds de fonds
Vous trouverez une description détaillée des risques dans le prospectus.

  • Diversification étendue : Un fonds de fonds investit dans un portefeuille diversifié de fonds, répartis entre plusieurs classes d'actifs, qu'il serait complexe de constituer individuellement.

  • Gestion professionnelle active : Les fonds sont sélectionnés et suivis par des experts selon l’évolution des marchés.

  • Solution simple et accessible : Une seule décision d’investissement vous donne accès à une solution diversifiée et complète, même avec un montant d'investissement limité. 

  • Risque de capital non garanti : Le souscripteur peut perdre tout ou partie de son investissement initial.
  • Risque lié à la gestion discrétionnaire : Il est possible que le fonds de fonds ne soit pas investi à un moment donné dans les instruments financiers les plus performants. Les variations des cours peuvent avoir un effet négatif sur la valeur nette d'inventaire (VNI).
  • Risque de taux de change : Exposition globale, les taux de change peuvent avoir un effet négatif sur la performance, la devise de référence étant l’euro.

Pourquoi choisir Beobank Funds ?

  • Investissez à votre rythme et à votre façon

    Vous pouvez investir à votre rythme à partir de 50 € par mois, et de façon progressive grâce au plan d'investissement Beobank. Vous investissez selon vos préférences : vous-même en ligne ou avec un conseiller en agence.

  • Un choix qui correspond à votre profil

    Vous choisissez le compartiment de Beobank Funds qui correspond le mieux à votre profil. Vous pouvez également choisir entre des parts à capitalisation ou à distribution.

  • Intégration d'ETF (Exchange Traded Funds)

    Les compartiments de Beobank Funds intègrent des ETF (Exchange Traded Funds), des fonds cotés en bourse qui repro­duisent généralement un indice d’actions ou d’obligations. Ces ETF, sélectionnés par des experts, sont un moyen efficace d’accéder à de nombreux marchés, secteurs et régions du monde, et de bénéficier d’une diversification étendue.

  • Approche ouverte

    Les compartiments de Beobank Funds intègrent des fonds et des ETF sélectionnés auprès de différents gestionnaires spécialisés. Cette approche indépendante et ouverte permet de proposer des solutions diversifiées qui s’appuient sur l’expertise de plusieurs acteurs du marché.

  • Un suivi clair de vos investissements

    Vous pouvez suivre l'évolution de vos investissements à tout moment via Beobank Mobile et Beobank Online. Vous recevez également un rapport trimestriel par email.

  • Intégration des critères de durabilité

    Les fonds sont filtrés et sélectionnés selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).*

Informations et caractéristiques de Beobank Funds 

 

Objectif de l'investissement

Les compartiments ont pour objectif de générer une croissance du capital sur un horizon de placement recommandé de 5 ans. 

Les compartiments seront investi en parts ou actions d’OPCVM (Organismes de placement collectif en valeurs mobilières) et autres OPC (Organismes de placement collectif) et d'ETF (Exchange Traded Funds sont des fonds cotés en bourse qui reproduisent généralement un indice d'actions ou d'obligations) eux-mêmes investis et/ou exposés aux marchés de taux et d’actions.

L'allocation stratégique de chaque compartiment est répartie sur différentes classes d'actifs, à savoir les actions et les obligations. Sur une base mensuelle, chaque compartiment est rééquilibré. 

La société de gestion a décidé de ne pas se référer à des indices de référence externes. 

Profil de risque

Le SRI (Summary Risk Indicator ou « Indicateur Synthétique de Risque ») révèle le classement du compartiment en fonction de son risque. Plus le compartiment se situe en haut de cette échelle, plus son risque de subir des pertes est important.

La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut changer avec le temps. Il suppose que l’investisseur conservera le produit pendant 5 ans.

  • Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund SRI 2/7
  • Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund SRI 3/7
  • Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund SRI 3/7
  • Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund SRI 3/7
  • Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund SRI 3/7
  • Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund SRI 4/7

Descriptif des risques non pris en compte dans le calcul de l’échelle SRI :

Risque de crédit : le compartiment peut investir dans des titres de créance. Il existe un risque pouvant résulter de la dégradation de signature ou du défaut de paiement de l’émetteur. La probabilité d’un tel évènement dépendra de la solvabilité de l’émetteur.

Risque de perte en capital : l’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut donc ne pas lui être restitué.

Risque de liquidité : il représente le risque qu’un marché financier, lorsque les volumes d’échange sont faibles ou en cas de tension sur ce marché, ne puisse absorber les volumes de ventes (ou d’achats) sans faire baisser (ou monter) significativement le prix des actifs.

Frais

  • Frais d’entrée chez Beobank : 2,5 %
  • Swing pricing: pas d'application.(Le mécanisme de swing pricing consiste à ajuster la valeur liquidative du compartiment de manière à ce que les coûts liés aux mouvements d’entrée et de sortie soient supportés exclusivement par les investisseurs entrants ou sortants, et non par l’ensemble des investisseurs, y compris les actionnaires existants.)

Frais de gestion et autres frais administratif et d’exploitation

Exprimé en pourcentage maximum de la valeur de votre investissement par an. Cette estimation se base sur les coûts réels au cours de l’année dernière.

  • Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund : 1,98 %
  • Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund : 2,25 %
  • Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund : 2,26 %
  • Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund : 2,32 %
  • Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund : 2,41 %
  • Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund : 2,44 %

Coûts de transaction

Voici les coûts de transaction associés à votre investissement selon les différents profils après 1 an de détention. Il s’agit d’une estimation des coûts encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.

  • Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund : 0,03 %
  • Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund : 0,05 % 
  • Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund : 0,08 % 
  • Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund : 0,11 % 
  • Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund : 0,10 % 
  • Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund : 0,10 %

Fiscalité

Taxe sur les opérations de bourse :

  • 1,32 % en cas de vente, de rachat ou de conversion d’actions (avec un maximum de 4 000 EUR par transaction), applicable aux parts/classes de capitalisation.
  • 0 % pour les parts/classes de distribution

Précompte mobilier sur dividende : 30 %, applicable sur les parts/classes de distribution.

Précompte mobilier en cas de rachat :

  • Parts/classes de distribution : pas d’application
  • Parts/classes de capitalisation : 30 %

Le traitement fiscal suit la législation en vigueur et dépend de la situation fiscale personnelle de l’investisseur. Lors du rachat de parts de compartiments (parts de capitalisation ou de distribution), l’investisseur individuel (entendu ici comme une personne physique résidente belge soumise en Belgique à l’impôt des personnes physiques) peut être soumis à un précompte mobilier de 30 % sur la composante intérêts de la plus-value réalisée, si le compartiment investit plus de 10 % de ses actifs en titres de créances (25 % si achat des parts par l’investisseur avant le 01/01/2018), comme le prévoit l’article 19bis du CIR92.

Informations générales

Société de gestion : Crédit Mutuel Asset Management, société sous droit français, faisant partie du groupe La Française. La société de gestion peut cesser la commercialisation en Belgique.

Valeur nette d’inventaire : la valeur nette d’inventaire (VNI) est calculée chaque jour ouvrable bancaire au Luxembourg. La VNI est publiée sur Fundinfo.com et peut être consultée au siège de la société.

Montant minimum d'achat : 50 EUR

Service plainte

Toute plainte concernant ce produit et/ou les services qui y sont liés peut-être adressée à votre agence Beobank et/ou au service réclamations de Beobank au 02/620.27.17 ou via recla@beobank.be, au service de médiation du secteur bancaire au 02/545.77.70 ou via ombudsman@ombudsfin.be.

Questions fréquentes sur les fonds de fonds

Trouvez des réponses à vos questions sur les fonds de fonds

Qu'est-ce qu'un fonds de fonds ?

Un fonds de fonds est un fonds d’investissement qui investit lui-même dans plusieurs autres fonds (OPC, OPCVM et ETF) au lieu d’investir directement dans des actions ou obligations individuelles. Cette solution d’investissement permet d’accéder à une diversification et un suivi professionnel des investissements.

Retrouvez plus d’informations sur les fonds de fonds dans le Glossaire de l’investissement.
Pourquoi investir dans un fonds de fonds ?

Un fonds de fonds permet d’accéder à une diversification étendue et à une gestion professionnelle, tout en simplifiant la décision d’investissement. Cette solution d’investissement est particulièrement adaptée si vous souhaitez investir simplement de façon diversifiée ou déléguer la gestion et la sélection des fonds à des experts.

Quels frais et coûts s'appliquent aux investissements en fonds de fonds chez Beobank ?
  • Frais d’entrée chez Beobank : 2,5 %
  • Swing pricing: pas d'application.(Le mécanisme de swing pricing consiste à ajuster la valeur liquidative du compartiment de manière à ce que les coûts liés aux mouvements d’entrée et de sortie soient supportés exclusivement par les investisseurs entrants ou sortants, et non par l’ensemble des investisseurs, y compris les actionnaires existants.)

 

Frais de gestion et autres frais administratif et d’exploitation

Exprimé en pourcentage maximum de la valeur de votre investissement par an. Cette estimation se base sur les coûts réels au cours de l’année dernière.

  • Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund : 1,98 %
  • Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund : 2,25 %
  • Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund : 2,26 %
  • Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund : 2,32 %
  • Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund : 2,41 %
  • Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund : 2,44 %

 

Coûts de transaction

Voici les coûts de transaction associés à votre investissement selon les différents profils après 1 an de détention. Il s’agit d’une estimation des coûts encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.

  • Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund : 0,03 % 
  • Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund : 0,05 % 
  • Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund : 0,08 % 
  • Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund : 0,11 % 
  • Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund : 0,10 % 
  • Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund : 0,10 %
Quelle fiscalité s'applique aux fonds de fonds ?

Taxe sur les opérations de bourse :

  • 1,32 % en cas de vente, de rachat ou de conversion d’actions (avec un maximum de 4 000 EUR par transaction), applicable aux parts/classes de capitalisation.
  • 0 % pour les parts/classes de distribution

Précompte mobilier sur dividende : 30 %, applicable sur les parts/classes de distribution.

Précompte mobilier en cas de rachat :

  • Parts/classes de distribution : pas d’application
  • Parts/classes de capitalisation : 30 %

Le traitement fiscal suit la législation en vigueur et dépend de la situation fiscale personnelle de l’investisseur. Lors du rachat de parts de compartiments (parts de capitalisation ou de distribution), l’investisseur individuel (entendu ici comme une personne physique résidente belge soumise en Belgique à l’impôt des personnes physiques) peut être soumis à un précompte mobilier de 30 % sur la composante intérêts de la plus-value réalisée, si le compartiment investit plus de 10 % de ses actifs en titres de créances (25 % si achat des parts par l’investisseur avant le 01/01/2018), comme le prévoit l’article 19bis du CIR92.

À partir de quel montant puis-je investir dans un fonds de fonds ?

Le montant minimum pour souscrire est 50 € par compartiment.

Avec le plan d'investissement Beobank, vous pouvez également investir un montant fixe, de minimum 50 €, à intervalles réguliers (bimensuels, mensuels, trimestriels ou semestriels).

 

Quel est le rendement des fonds de fonds ?

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les fonds sont gérés activement selon la stratégie de chaque compartiment, mais le capital investi n’est pas garanti.

Pour consulter les résultats historiques et rapport périodiques de chaque compartiment de Beobank Funds, rendez-vous ici.

Comment suivre l’évolution de mon/mes fonds de fonds ?

Vous pouvez suivre vos investissements dans Beobank Funds :

  • Dans l’app Beobank Mobile
  • Via Beobank online
  • Grâce au rapport trimestriel envoyé par email

Découvrez ici toutes les possibilités pour suivre vos investissements.

 

Quelles sont les autres solutions d’investissement disponibles chez Beobank ?

Beobank propose une large gamme de solutions d’investissements pour répondre aux besoins de chaque investisseur : fonds d’investissements, produits structurés, actions, ETF, obligations…

Découvrez toutes les solutions d’investissement disponibles chez Beobank ici.

Veuillez lire les informations de cette page jusqu'en bas avant d'investir.
Investir dans le fonds de fonds Beobank Funds

Investissez seul ou avec du conseil

Choisissez la façon dont vous souhaitez investir : 

  • Vous-même en ligne, où et quand vous le souhaitez via Beobank Mobile ou Beobank Online.
  • Avec du conseil, dans une agence Beobank, accompagné par des experts qui pourront vous guider dans vos décisions d'investissements.
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* En tant que société de gestion, Crédit Mutuel Asset Management s’assure d’atteindre l’objectif d’investissement des compartiments et respecte la politique d’exclusion de Beobank, disponible sur le site internet. La décision d'investir dans l'un des compartiments doit tenir compte de toutes les caractéristiques ou de tous les objectifs du compartiment concerné.

Nous vous rappelons que les produits d’investissement sont exposés à des risques en ce compris la possible perte du capital investi. Les produits d’investissement ne sont pas des dépôts bancaires et ne sont pas garantis par Beobank NV/SA.

Cette communication est de nature commerciale et ne constitue pas un conseil en investissement individualisé. Toute décision d’investissement doit être fondée sur une analyse approfondie de votre situation personnelle. Pour un conseil adapté, contactez un conseiller de Beobank.