VNI

La valeur d’un fonds d’investissement est exprimée par la valeur nette d’inventaire (VNI) par action. Il s’agit du prix auquel se négocie une part d’un fonds d’investissement. Pour calculer la VNI, on somme tout d’abord la valeur de tous les actifs dans lesquels le fonds est investi et l’on déduit ensuite les différents frais de gestion et d’administration. Le résultat obtenu est ensuite divisé par le nombre de parts qui composent le fonds pour obtenir la valeur nette d’inventaire par action, aussi appelée VNI. 

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Termes liés

  • Fonds d'investissement

    Un fonds d’investissement (Organisme de Placement Collectif ou OPC) rassemble le capital d’investisseurs ayant souscrit au fonds. Le capital propre au fonds est ensuite géré par une équipe de spécialistes et investi dans des actions, des obligations et d’autres produits d’investissements. Aussi bien les investisseurs institutionnels que les particuliers peuvent investir dans un fonds. Ces derniers pourront d’ailleurs diversifier plus facilement leur portefeuille en investissant dans un fonds qu’en investissant individuellement avec un capital limité.

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  • Retour sur investissement

    Le retour sur investissement est un ratio permettant de mesurer la rentabilité d’un investissement. Le retour sur investissement brut d’un investissement est calculé en soustrayant le prix d’achat d’un produit financier de son prix de vente, et en divisant le résultat obtenu par le prix d'achat. Le retour sur investissement net est quant à lui calculé en soustrayant du rendement brut les frais liés à un investissement (frais divers, taxes sur les opérations boursières et précompte mobilier). Le cours boursier de l’investissement ainsi que l’éventuel octroi de dividendes ont un impact direct sur le rendement offert par un investissement. 
    Si vous désirez évaluer le rendement dont vous bénéficierez, vous devrez en outre tenir compte de l’inflation. En effet, si votre rendement net est inférieur au taux d’inflation, la valeur de votre investissement diminuera. En résumé, personne n’est capable de prédire le rendement exact qu’offrira un investissement. Les experts en investissement, par exemple, basent généralement leurs estimations sur l’historique des rendements passés.
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  • ETF

    Un ETF (exchange-traded funds), ou fonds négocié en bourse (FNB) en français, est un fonds d’investissement qui est continuellement échangé en bourse. L’objectif d’un ETF est de reproduire aussi fiablement que possible le cours d’un indice boursier. Ce type de fonds vous permet d’investir dans un indice ou un secteur spécifique. Un ETF est aussi parfois appelé fonds indiciel.

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Les fonds d'investissement de Beobank

Choisir parmi quelque 300 fonds n’est pas facile. Avec notre Premium Funds Selection, nous vous aidons à trouver les fonds d’investissement qui correspondent à votre profil d’investisseur. Nous vous proposons une soixantaine de fonds les plus prometteurs selon nos critères qualitatifs et quantitatifs objectifs.
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En savoir plus sur la VNI

  • Quels sont les différents types de fonds d'investissement ?

    Les fonds d'investissement sont classés en deux catégories : lesfonds de distribution, qui versent des dividendes aux investisseurs, et les fonds de capitalisation. Si vous avez investi dans unfonds de capitalisationet désirez accéder à son rendement, vous devrez le revendre. Dans le cas contraire, les rendements sont réinvestis dans le fonds.Chaque fonds se voit attribuer unindicateur de risquecompris entre 1 et 7 qui informe les investisseurs du risque de marché que comporte le fonds. Il s'agit du risque de pertes financières résultant des fluctuations de valeur des produits d'investissements dans lesquels le fonds a investi.

  • Où trouver les informations liées à un fonds ? Dans le prospectus, bien sûr !

    Un prospectus est un document que les gestionnaires de fonds (et les émetteurs d'autres produits financiers tels que les obligations, actions, etc.) sontlégalement contraintsde publier. Le but d'un de ce document est de clairement informer les investisseurs au sujet de la nature et des caractéristiques d'un fonds dans lequel ils souhaitent investir. Ce document contient toute une série d'informations utiles, telles que :

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