Analyse budgétaire
Avec l’outil gratuit d'Analyse budgétaire dans Beobank Mobile et Beobank Online, vous avez tout en main pour gérer efficacement vos revenus et dépenses au fil des mois.
Grâce aux graphiques pratiques, vous voyez en un coup d'œil où votre argent est dépensé et quelles sont les possibilités d'économiser. Et vous pouvez immédiatement obtenir un aperçu de toutes les transactions dans une certaine catégorie pour la période souhaitée.
Comment marche le tool analyse budgétaire ?
Pas besoin de saisir manuellement toutes vos dépenses et revenus dans l’une ou l’autre application. Grâce à l'intégration dans Beobank Mobile et Beobank Online, toutes les transactions des 24 derniers mois sur les comptes de paiement et d'épargne de votre choix chez Beobank sont immédiatement réparties en catégories claires.
Catégorisation automatique de vos transactions
Dans la plupart des cas, la catégorisation de vos transactions se fait automatiquement en fonction de la nature des transactions et des données de la transaction (comme le nom du commerçant ou la description).
Les seules exceptions à cette catégorisation automatique sont vos éventuels frais médicaux et amendes routières, qui ne sont pas classés par Beobank pour des raisons de confidentialité. Vous avez néanmoins la possibilité de les catégoriser vous-même, afin que votre aperçu budgétaire soit complet. Cela s'applique également aux transactions qui n'ont pas pu être automatiquement reconnues et catégorisées.
Catégorisation sur mesure
Pour adapter davantage la catégorisation à vos préférences, vous avez la possibilité de créer et de gérer vos propres règles. Cela peut être fait très simplement en choisissant un mot-clé (par exemple le nom d'un commerçant local) et en choisissant la catégorie dans laquelle les transactions associées doivent être classées.
Cette règle sera ensuite appliquée à toutes les transactions dans votre historique, ainsi qu'à toutes les transactions futures contenant le mot-clé choisi. Et bien sûr, vos règles personnelles prévalent sur la catégorisation automatique. De cette façon, vous pouvez être sûr que la gestion de votre budget reste adaptée à vos souhaits personnels.
Vous pouvez également ajouter un tag afin de regrouper les dépenses appartenant à différentes catégories (par exemple : vacances).
Simulez votre empreinte carbone
Beobank vous aide également à réduire votre impact environnemental. L'analyse budgétaire comprend une fonctionnalité gratuite qui simule automatiquement votre empreinte carbone en fonction de vos habitudes de dépenses. Vous pouvez ainsi voir d'un seul coup d'œil l'impact de vos habitudes de consommation sur l'environnement.
Ce service est gratuit et accessible à tous dans Beobank Online et Beobank Mobile (uniquement accessible dans la dernière version de l’app), via la fonction "Analyse budgétaire".
Vos avantages
- Vous avez un suivi convivial de vos revenus et dépenses grâce à la répartition en catégories et à des graphiques de synthèse pratiques.
- Vous bénéficiez d’une catégorisation automatique de la plupart de vos transactions sur vos comptes de paiement et d'épargne chez Beobank.
- Vous avez la possibilité de créer vos propres règles de catégorisation afin que votre analyse budgétaire réponde à vos préférences.
- Vous avez la possibilité de catégoriser certaines transactions « Hors budget » si vous ne souhaitez pas qu'elles aient un impact sur la vue d'ensemble de votre budget.
- Vous décidez quel(s) compte(s) de paiement et d'épargne est/sont inclus dans l'analyse budgétaire.
- Vous pouvez ajouter des notes personnelles à vos transactions, ou modifier la date à laquelle une transaction doit être prise en compte sur votre budget.
- Vous pouvez choisir de pointer vos transactions une par une pour un suivi encore plus approfondi de la catégorisation.
- Via Beobank Online, vous pouvez télécharger vos transactions catégorisées au format Excel.
Questions fréquentes
Comment activer l'analyse budgétaire ?
1. Dans Beobank Online
Cliquez sur « Mes comptes » dans la barre de menu en haut de la page, puis sur l'onglet « Analyse budgétaire ». Cliquez ensuite en bas de la page sur « Activer l'analyse budgétaire ».
2. Dans Beobank Mobile
Dans la barre de menu en bas de l'écran d'accueil, appuyez sur ‘Menu…> Mon profil> Analyse budgétaire’ et activez la fonction via le slider sur la page.
Vous pouvez également appuyer sur ‘Comptes’ dans la barre de menu en bas de l'écran d'accueil, puis choisir l'onglet ‘Dépenses’, ‘Revenus’ ou ‘Solde’ en haut, en ensuite appuyez sur le bouton ‘Activer’.
Une fois activé, vous trouverez l'aperçu détaillé de vos revenus et dépenses dans le menu ‘Comptes’ sur les onglets ‘Dépenses’, ‘Revenus’ et ‘Solde’.
Comment puis-je modifier la catégorie d'une transaction dans l'analyse budgétaire ?
Si vous souhaitez modifier une seule transaction, tapez sur la transaction dans Beobank Mobile, ou cliquez dans Beobank Online sur ‘Voir plus’ dans le menu contextuel à côté de la transaction (3 points verticaux).
Vous pouvez alors choisir une nouvelle catégorie pour cette transaction, ajouter une note personnelle si besoin, et changer la date à laquelle la transaction doit être prise en compte.
Si vous avez plusieurs transactions similaires que vous souhaitez modifier, il est plus facile de créer une règle personnelle. De cette façon, vous pouvez être sûr que vos futures transactions similaires se retrouveront dans la bonne catégorie.
Est-il possible d'ajouter ou de modifier des catégories ?
Il n'est pas possible d'ajouter de nouvelles catégories ou de modifier une catégorie existante. Vous pouvez néanmoins créer un tag et l'affecter à une ou plusieurs de vos opérations.
Comment créer une règle personnelle pour l'analyse budgétaire ?
Dans Beobank Online : accédez à la page de gestion de budget en cliquant sur le bloc 'Budget' de la page d'accueil de Beobank Online, puis cliquez sur 'Paramètres' en haut, et ensuite sur 'Gestion des règles' à gauche.
Dans Beobank Mobile : dans la barre de menu en bas de l'écran d'accueil, appuyez sur ‘Menu…> Mon profil> Analyse budgétaire’ et ensuite sur 'Gestion des règles'.
Pour créer une nouvelle règle, vous devez saisir le mot-clé à rechercher et sélectionner la catégorie dans laquelle les transactions associées doivent être classées. Vous recevrez immédiatement un aperçu des transactions auxquelles la nouvelle règle sera appliquée.
Vous pouvez à tout moment modifier ou supprimer les règles personnelles que vous avez ainsi créées.
Comment puis-je choisir les comptes que je souhaite inclure dans l'analyse budgétaire ?
Dans Beobank Online : accédez à la page de l'analyse budgétaire en cliquant sur le bloc 'Budget' de la page d'accueil de Beobank Online, puis cliquez sur 'Paramètres' en haut, et ensuite sur 'Comptes' à gauche.
Dans Beobank Mobile : dans la barre de menu en bas de l'écran d'accueil, appuyez sur ‘Menu…> Mon profil> Analyse budgétaire’ et ensuite sur 'Comptes'.
Vous recevrez un aperçu de tous vos comptes de paiement et d'épargne éligibles à l'analyse budgétaire. Vous cochez simplement les comptes que vous voulez inclure. Vous pouvez modifier votre choix à tout moment.
Quel est le but du ‘pointage’ des transactions dans l'analyse budgétaire ?
Le ‘pointage’ des transactions vous permet de ‘marquer’ les transactions que vous avez vérifiées. Un filtre spécifique est disponible dans l'onglet 'Transactions', de sorte que vous puissiez n’afficher que les transactions qui ne sont pas marquées.
Vous pouvez choisir d'activer ou non cette fonction dans vos paramètres.
Dans Beobank Online : accédez à la page de l'analyse budgétaire en cliquant sur le bloc 'Budget' de la page d'accueil de Beobank Online, puis cliquez sur 'Paramètres' en haut, et ensuite sur 'Options' à gauche. Activez le ‘pointage’ via le slider.
Dans Beobank Mobile : dans la barre de menu en bas de l'écran d'accueil, appuyez sur ‘Menu…> Mon profil> Analyse budgétaire’ et activez le ‘pointage’ via le slider.
Quelle est la différence entre catégoriser et pointer ?
La catégorisation vous permet de classer vos opérations de dépenses et de recettes pour faciliter leur analyse. Le pointage vous permet de "marquer" les opérations que vous avez vérifiées.
À quoi correspond un tag ?
Un tag permet de regrouper plusieurs opérations selon un axe d'analyse commun, comme par exemple les vacances, la gestion d'un bien immobilier, un projet. Un tag ne se substitue pas à une catégorie, mais va au contraire permettre de regrouper et d'analyser un ensemble d'opérations de catégories différentes, et ce, sans perdre la catégorie de chaque opération. Un tag peut regrouper des dépenses et des recettes (exemple du bien immobilier auquel on va rattacher à la fois des loyers et des charges).
En bas de la page de l'analyse budgétaire de Beobank Online, vous trouverez une liste complète de questions et réponses.
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