Bénéficiez de l’expertise d’un conseiller Beobank pour clarifier vos choix, construire et faire évoluer votre portefeuille d’investissement selon votre profil d'investisseur et vos objectifs.
Investir avec l’accompagnement et l’expertise Beobank
Chez Beobank, vous bénéficiez de l’accompagnement d’un conseiller pour définir votre stratégie d’investissement et faire évoluer votre portefeuille.
Que vous fassiez vos premiers pas dans l’investissement ou que vous ayez déjà de l’expérience, votre conseiller vous aide à clarifier vos choix et à structurer votre portefeuille en fonction de votre situation financière, de vos connaissances et expériences, de vos objectifs et de votre horizon de placement.
Vous restez toujours maître de vos décisions et vous bénéficiez d’un suivi régulier.
Pourquoi choisir d'investir avec un conseiller ?
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Une stratégie adaptée à votre profil d'investisseur
Votre conseiller analyse votre situation financière, vos objectifs, la tolérance au risque, vos connaissances et expériences afin de définir une stratégie cohérente avec vos besoins.
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Un suivi clair et régulier
Votre portefeuille et vos préférences en matière de durabilités sont revus périodiquement avec votre conseiller et peuvent être ajustés selon l’évolution des marchés ou de votre situation. Vous pouvez également suivre vos investissements à tout moment via Beobank Mobile ou Beobank Online, et vous recevez un relevé trimestriel de votre portefeuille.
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Des conseils personnalisés, quel que soit le montant
Vous bénéficiez d'un accompagnement personnalisé, que vous investissiez progressivement ou un montant plus important. Vous avez un contact direct avec votre conseiller et pouvez échanger facilement avec lui via l’application Beobank Mobile, email ou téléphone. -
Gain de temps et sérénité
Vous n’avez pas besoin de suivre les marchés au quotidien : votre conseiller vous accompagne dans vos décisions d’investissement.
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Transparence et clarté
Avant toute décision, votre conseiller vous explique les caractéristiques des solutions proposées, les risques et les frais associés. Vous investissez en comprenant pleinement les choix effectués.
Un accompagnement personnalisé selon votre profil
Chez Beobank, vous choisissez la façon d’investir qui correspond le mieux à vos préférences. Dans tous les cas, vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé et restez décisionnaire de vos investissements.
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Smart Invest : investir malin
Prendre rendez-vousInvestir en toute simplicité avec un accompagnement structuré dans des solutions gérées par des experts.
L'approche Smart Invest peut vous convenir si vous souhaitez :
- Accéder à des solutions d’investissements clés en main adaptées à votre profil (fonds de fonds, assurances-vie, produits structurés)
- Bénéficier d’un portefeuille diversifié géré pour vous par des experts
- Investir sans devoir suivre les marchés au quotidien
- Faire le point régulièrement avec votre conseiller (au moins une fois par an)
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Développer un portefeuille modèle
Prendre rendez-vousConstruire un portefeuille avec une allocation d’actifs (tels que des fonds actions ou des fonds d'obligations) « idéale » en fonction de votre profil d’investisseur et de vos préférences en matière de durabilité.
Cette approche peut vous convenir si vous souhaitez :
- Construire votre portefeuille avec votre conseiller
- Structurer une allocation d’actifs adaptée à votre profil et à vos objectifs
- Suivre l’évolution des marchés
- Rencontrer plus régulièrement votre conseiller pour ajuster votre portefeuille selon l’évolution des marchés ou votre situation
Investir avec un conseiller : comment ça se passe ?
Investissez en toute confiance avec un accompagnement personnalisé
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1
Nous apprenons à vous connaître
Lors d’un rendez-vous avec votre conseiller, vous discutez de votre situation, de vos objectifs, y compris la tolérance au risque et de votre expérience en matière d’investissement afin d’établir votre profil d’investisseur et votre profil de durabilité
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2
Nous définissions une approche adaptée
Sur cette base, nous définissons un accompagnement qui correspond à vos besoins et préférences, ainsi que des solutions adéquates selon votre profil de risque et de durabilité
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3
Vous prenez votre décision en toute connaissance de cause
Avant tout investissement, votre conseiller vous explique clairement les caractéristiques des produits proposés, les risques et les frais associés. Vous prenez votre décision de manière éclairée et sereine.
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4
Un suivi dans le temps
Votre portefeuille fait l’objet d’un suivi périodique avec votre conseiller. Des ajustements peuvent être envisagés en fonction de l’évolution des marchés, de votre situation ou de l'évolution de vos objectifs.
Découvrez notre gamme de solutions d’investissement
Nous vous proposons différentes solutions pour construire votre portefeuille selon votre profil, vos besoins et préférences.
Notre service Premium
Vous souhaitez développer votre patrimoine et bénéficier d’un accompagnement plus spécialisé ? À partir d’un certain niveau d’actifs, vous pouvez accéder à notre service Premium et bénéficier de conseils en matière de structuration, de transmission patrimoniale et de planification patrimoniale.
Vous préférez investir en toute autonomie ?
Découvrez Beobank Self Invest : une solution simple, sûre et 100 % digitale pour investir par vous-même en ligne et à votre rythme.
Questions fréquentes sur l'investissement avec du conseil
À partir de quel montant puis-je investir ?
Vous pouvez commencer à investir dès 50 € dans des fonds d'investissement, ce qui vous permet d’investir progressivement et de construire votre portefeuille à votre rythme.
Si vous souhaitez acheter des actions, des ETF ou des obligations, il n'y a pas de montant minimum fixe : le montant à investir dépend du prix du titre et des frais applicables.
Puis-je investir avec du conseil si je débute dans les investissements ?
Oui. Chez Beobank, vous pouvez investir avec du conseil que vous soyez débutants ou plus expérimentés. Votre conseiller vous aide à clarifier votre choix selon votre niveau de connaissances et vos objectifs.
Vous souhaitez vous lancer mais ne savez pas paroù commencer ? Retrouvez plus d'informations ici.
Comment puis-je contacter mon conseiller ?
Vous pouvez échanger avec votre conseiller selon vos besoins en le contactant directement depuis l’application Beobank Mobile, via email ou par téléphone.
Comment suivre mes investissements ?
Vous pouvez suivre vos investissements à tout moment via Beobank Mobile et Beobank Online. Vous recevez également un rapport trimestriel et, selon vos besoins, des informations pour rester informé des marchés.
Dans quels produits puis-je investir avec un conseiller ?
Chez Beobank, nous vous fournissons des conseils sur des fonds d'investissements, des fonds de fonds, des produits structurés ainsi que des assurances-vie.
Qu’est-ce qu’un portefeuille modèle ?
Le portefeuille modèle représente une allocation d’actifs (actions, obligations) « idéale » en fonction de votre profil d’investisseur. La répartition des sous-classes d'actifs ( actions européennes, actions américaines, obligations d'Etat, obligations d’entreprises …) tient compte du niveau de risque et s'appuie sur des analyses approfondies réalisées par nos experts. Afin de compléter ces sous-classes d'actifs, nous vous proposons des fonds d’investissement de notre sélection de fonds.
Puis-je combiner l'investissement en ligne et l'investissement avec un conseiller ?
Oui. Il est tout à fait possible d’effectuer une partie de vos investissements vous-même en ligne et de faire appel à un conseiller pour une autre partie de vos placements.
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Investir vous tente ? Connaissez-vous réellement votre profil de risque ? Votre conseiller investissement chez Beobank se fera un plaisir de vous aider. En général, la première étape de ce processus consiste à déterminer votre profil de risque et vos préférences en matière de durabilité. Pourquoi ? Et comment ça marche ?
Nous vous rappelons que les produits d’investissement sont exposés à des risques en ce compris la possible perte du capital investi. Les produits d’investissement ne sont pas des dépôts bancaires et ne sont pas garantis par Beobank NV/SA.
Cette communication est de nature commerciale et ne constitue pas un conseil en investissement individualisé. Toute décision d’investissement doit être fondée sur une analyse approfondie de votre situation personnelle. Pour un conseil adapté, contactez un conseiller de Beobank.