Beobank Smart Invest : Investir sans être un expert
L’investissement reste encore aujourd’hui un sujet qui impressionne beaucoup de personnes. Entre le jargon financier compliqué ou l’impression qu’il faut être expert pour se lancer, nombreux sont ceux qui hésitent encore à franchir le pas.
Pourtant, les mentalités évoluent. De plus en plus de personnes souhaitent faire travailler leur argent, préparer l’avenir ou construire progressivement un capital — sans forcément devenir spécialistes des marchés financiers.
C’est dans ce contexte que Beobank s’est intéressé aux freins qui entourent l’investissement et propose dès maintenant Beobank Smart Invest. Découvrez le témoignage de Roel de Buyser, Responsable Conseil Epargne & Placement chez Beobank.
Épargner ou investir : faut-il choisir ?
L’épargne reste aujourd’hui un réflexe important pour de nombreux ménages. Mais épargner et investir ne répondent pas exactement aux mêmes objectifs.
“Une épargne de sécurité reste essentielle pour faire face aux imprévus, sans accroitre le pouvoir d’achat. L’investissement permet quant à lui de rechercher un rendement potentiellement plus élevé à moyen ou long terme, avec l’objectif de préserver ou de faire évoluer son pouvoir d’achat dans le temps. Je rappelle néanmoins qu’investir comporte des risques : la valeur des investissements peut évoluer à la hausse comme à la baisse et les performances ne sont jamais garanties. » explique Roel.
L’objectif n’est donc pas de remplacer totalement l’épargne, mais plutôt de trouver un équilibre entre une réserve disponible et une partie investie selon les objectifs et le profil du client.
Beobank Smart Invest : investir sans être un expert
Et lorsqu’il s’agit d’investissement, certaines personnes n’osent pas franchir le pas. Selon Roel De Buyser, l’un des principaux freins reste la perception même de l’investissement : “Beaucoup de personnes pensent encore que l’investissement est réservé aux experts. Certains ont peur de se lancer, d’autres souhaitent commencer mais ne sont pas certains d’avoir suffisamment de connaissances.”
C’est dans ce contexte que Beobank a développé Beobank Smart Invest.
L’approche s’adresse à ceux qui souhaitent bénéficier de l'expertise d'un conseiller pour développer et diversifier leur portefeuille, avec un suivi personnalisé. L’accompagnement est structuré dans des solutions gérées par des experts. Le rôle du conseiller est notamment d’aider le client à augmenter sa connaissance en matière d'investissement et à définir sa stratégie d’investissement en clarifiant ses choix, ses objectifs, en expliquant les solutions proposées en détaillant les risques et les frais associés.
Le client bénéficie d’un suivi régulier afin de rester informé de l’évolution de son portefeuille et des ajustements éventuels sans devoir suivre les marchés financiers.
Peut-on commencer à investir avec un petit budget ?
Contrairement à certaines idées reçues, il n’est pas nécessaire de disposer d’un capital important pour commencer à investir chez Beobank.
Il est recommandé de conserver une réserve d’épargne disponible pour les imprévus. Ensuite, l’investissement peut se faire progressivement.
“Le client peut commencer à investir à partir de 50 euros par mois”, explique Roel.
Avant de constituer un portefeuille, le conseiller Beobank analyse les solutions déjà en place, comme une épargne-pension ou une assurance-vie, afin de construire une approche cohérente et complémentaire.
Concrètement, dans quoi peut-on investir avec Beobank Smart Invest ?
Beobank Smart Invest ne fonctionne pas avec une solution unique standardisée pour tous les clients. Le conseil personnalisé sera donné selon le profil investisseur, incluant entre-autres les objectifs, l’horizon de placement et la sensibilité au risque du client.
Selon les besoins, différentes solutions peuvent être intégrées, comme par exemple : des fonds de fonds, des produits structurés, des assurances-vie branche 21 ou branche 23.
En conclusion
À travers Beobank Smart Invest, Beobank souhaite proposer une approche plus accessible de l’investissement. L’objectif est de répondre à une réalité de plus en plus présente : de nombreuses personnes souhaitent investir, mais ne savent pas toujours par où commencer ou craignent de ne pas avoir les connaissances nécessaires.
Le message porté par cette approche est clair : il n’est pas nécessaire d’être expert pour commencer à investir, à condition d’être bien entouré.
