Budgetanalyse
Met de gratis budgetanalyse-tool in Beobank Mobile en Beobank Online, hebt u alles in handen om uw maandelijkse inkomsten en uitgaven op een efficiënte manier te beheren.
Dankzij duidelijke grafieken ziet u in één oogopslag waar uw geld naartoe gaat en waar u slim kunt besparen. Filter eenvoudig al uw transacties per categorie en selecteer zelf de gewenste periode.
Hoe werkt de budgetanalyse-tool?
Onnodig om al uw uitgaven en inkomsten manueel in te geven in een onbekende app. Dankzij de integratie in Beobank Mobile en Beobank Online, worden alle verrichtingen van de voorbije 24 maanden op de door u gekozen betaal- en spaarrekeningen bij Beobank meteen ingedeeld in overzichtelijke categorieën.
Uw transacties automatisch gecategoriseerd
De indeling van uw verrichtingen in categorieën gebeurt in de meeste gevallen automatisch op basis van de aard van de verrichtingen en de transactiegegevens (zoals de naam van de handelaar of de omschrijving). De enige uitzonderingen op deze automatische categorisering zijn uw eventuele medische uitgaven en verkeersboetes, die om privacyredenen niet door ons ingedeeld worden. U hebt wel de mogelijkheid om ze zelf in een categorie in te delen, zodat uw budgetoverzicht volledig is. Dat laatste geldt ook voor de verrichtingen die niet automatisch herkend en gecategoriseerd konden worden.
Categorisering op maat
Om de categorisering nog beter aan te passen aan uw eigen voorkeuren, hebt u de mogelijkheid om uw eigen regels te creëren en te beheren. Dit kan heel eenvoudig door een kernwoord te kiezen (bv. de naam van een lokale handelaar), en de categorie te kiezen waarin deze verrichtingen moeten ondergebracht worden.
Deze regel zal vervolgens toegepast worden op zowel al uw transacties uit het verleden als in de toekomst. Uw persoonlijke regels hebben uiteraard voorrang op de automatische categorisering.
Voeg nadien ook 'tags' toe om de verschillende categoriën te groeperen. Denk aan bijvoorbeeld: vakantie, boodschappen of energie.
Simuleer uw ecologische voetafdruk
Beobank helpt u ook om uw milieu-impact te verkleinen. De Budgetanalyse bevat een gratis functie die uw CO₂-voetafdruk automatisch simuleert op basis van uw uitgavenpatroon. Zo ziet u in één oogopslag welke impact uw consumptiegedrag heeft op het milieu.
Deze dienst is gratis en toegankelijk voor iedereen via Beobank Online en Beobank Mobile (enkel toegankelijk in de laatste nieuwe versie van de app), via 'Budgetanalyse'.
Uw voordelen
- Gebruiksvriendelijke opvolging van uw inkomsten en uitgaven dankzij de indeling in categorieën en handige overzichtsgrafieken.
- Automatische categorisering van de meeste van uw verrichten op uw betaal- en spaarrekeningen bij Beobank.
- Mogelijkheid om zelf categoriseringsregels te creëren zodat
- U hebt de mogelijkheid om bepaalde verrichtingen ‘buiten budget’ te categoriseren als u niet wilt dat ze een impact hebben op uw budgetoverzicht.
- U kunt een tag toevoegen om uitgaven volgens een bepaald thema op te volgen, en uitgaven uit verschillende categorieën te groeperen.
- U bepaalt zelf welke betaal- en spaarrekeningen opgenomen worden in de budgetanalyse.
- U kunt een toelichting toevoegen aan uw verrichtingen, of de datum veranderen waarop een verrichting in rekening moeten worden gebracht voor uw budgetanalyse.
- U kunt ervoor kiezen om uw verrichtingen één voor één af te punten voor een nog meer doorgedreven opvolging van de categorisering.
- U kunt meerdere verrichtingen tegelijk aanpassen via bulkacties (datum wijzigen, categorie en subcategorie, tag, annotaties)
- U kunt via Beobank Online uw gecategoriseerde transacties downloaden in Excel-formaat.
Veelgestelde vragen
Hoe kunt u "budgetanalyse" activeren?
1. In Beobank Online
Klik bovenaan in de menubalk op Mijn rekeningen, en daarna op het tabblad Budgetanalyse. Klik vervolgens onderaan op Budgetanalyse activeren.
2. In Beobank Mobile
Tik in de menubalk onderaan het startscherm op Menu… > Overzicht functies > Uw budget beheren en klik op 'verder'.
U kunt in de menubalk onderaan het startscherm ook tikken op Rekeningen, daarna bovenaan het tabblad Budgetanalyse kiezen.
Eens geactiveerd, vindt u het gedetailleerde overzicht van uw inkomsten en uitgaven terug in het menu rekeningen op de tabbladen Budgetanalyse.
Hoe kan ik de categorie van een verrichting aanpassen in budgetanalyse?
Als u één enkele verrichting wenst aan te passen klikt u in Beobank Mobile op de verrichting, of in Beobank Online op ‘Meer info’ in het contextuele menu naast de verrichting (3 verticale puntjes).
Daarna kunt u een nieuwe categorie kiezen voor deze verrichting, eventueel een persoonlijke notitie toevoegen, en de datum veranderen waarop de verrichting in rekening moet worden gebracht.
Indien u meerdere gelijkaardige verrichtingen wenst aan te passen, dan is het gemakkelijker om een persoonlijke regel te creëren. Zo bent u meteen zeker dat uw toekomstige gelijkaardige verrichtingen ook in de juiste categorie terecht komen.
Is het mogelijk om categorieën toe te voegen/wijzigen?
Hoe kan ik een persoonlijke regel creëren in budgetanalyse?
In Beobank Online: ga naar de Budgetbeheer pagina door te klikken op het blok ‘Budget’ op de startpagina van Beobank Online, klik bovenaan op ‘Instellingen’ en klik vervolgens aan de linkerkant op ‘Beheer van regels’.
In Beobank Mobile: tik in de menubalk onderaan het startscherm op Menu… > Mijn Profiel > Budgetanalyse, en vervolgens op ‘Beheer van regels’.
Voor het creëren van een nieuwe regel, moet u het kernwoord invullen waarop moet gezocht worden, en de categorie selecteren waarin de betrokken verrichtingen ondergebracht moeten worden. U krijgt meteen een overzicht van de verrichtingen waarop de nieuwe regel zal toegepast worden.
De persoonlijke regels die u zo gecreëerd hebt, kunt u op elk moment aanpassen of schrappen.
Hoe kan ik kiezen welke rekeningen ik in budgetanalyse wil opnemen?
In Beobank Online: ga naar de Budgetanalyse-pagina door te klikken op ‘Mijn rekeningen’ op de startpagina van Beobank Online, en klik vervolgens op het tabblad 'Budgetanalyse'. U kunt dan rekeningen selecteren.
In Beobank Mobile: tik in de menubalk onderaan het startscherm op 'Rekeningen’ en vervolgens het tabblad 'Budgetanalyse'.
U krijgt een overzicht van al uw betaal- en spaarrekeningen die in aanmerking komen voor Budgetanalyse. U vinkt gewoon de rekeningen aan die u wenst. U kunt uw keuze op elk moment aanpassen.
Waarvoor dient het afpunten van verrichtingen bij budgetanalyse?
Het afpunten van verrichtingen laat u toe om de verrichtingen die u hebt gecontroleerd te 'markeren'. Er is een specifieke filter beschikbaar op het tabblad 'Verrichtingen', zodat u enkel de transacties kunt weergeven die niet gemarkeerd zijn.
U kunt kiezen of u deze functie wel of niet wilt activeren in uw instellingen.
In Beobank Online: ga naar de Budgetanalyse-pagina door te klikken op het blok ‘Budget’ op de startpagina van Beobank Online, klik vervolgens bovenaan op ‘Instellingen’, daarna aan de linkerkant op ‘Opties’ en activeer het afpunten via de slider.
In Beobank Mobile: tik in de menubalk onderaan het startscherm op Menu… > Mijn Profiel > Budgetanalyse en activeer het afpunten via de slider.
Wat is het verschil tussen categoriseren en afpunten?
Wat is een tag?
Onderaan de Budgetanalyse-pagina in Beobank Online vindt u een uitgebreide lijst van vragen & antwoorden.
Wenst u uw maandelijkse inkomsten en uitgaven op te volgen via onze handige Budgetanalyse-functie, maar hebt u nog geen toegang tot Beobank Online en Beobank Mobile? Vraag uw toegang dan meteen aan via dit formulier, of neem contact op met één van onze agentschappen.