Wilt u op een eenvoudige manier beleggen volgens uw profiel en genieten van de knowhow van specialisten? Ontdek de compartimenten van Beobank Funds.
Communicatie van promotionele aard
Een beleggingsportefeuille samenstellen die beantwoordt aan uw behoeften en aan uw risicoprofiel vergt tijd, kennis en de nodige middelen.
Beobank Funds, een bevek naar Luxemburgs recht, biedt een eenvoudige en gemakkelijke oplossing die bestaat uit 6 compartimenten, gericht op 6 verschillende beleggersstrategieën.
Kom hier alles te weten over de karakteristieken, voordelen, risico's en kosten van onze dakfondsen.
Streeft naar een belegging van 90% in obligaties en 10% in aandelen
Streeft naar een belegging van 70% in obligaties en 30% in aandelen
Streeft naar een belegging van 50% in obligaties en 50% in aandelen
Streeft naar een belegging van 35% in obligaties en 65% in aandelen
Streeft naar een belegging van 20% in obligaties en 80% in aandelen.
Streeft naar een belegging van 0% in obligaties en 100% in aandelen.
Onze adviseurs helpen u bij het bepalen van uw beleggersprofiel en het compartiment dat het best bij u past.
Ons advies is volledig gratis en vrijblijvend.
Beleggingsproces in 4 stappen
Op basis van een kwantitatieve analyse (gevoeligheid van de prestaties voor marktfactoren, ...) en een kwalitatieve analyse (beheerproces, analyse van de beheerteams, enz.) wordt de strategische samenstelling bepaald door de beheersvennootschap. Deze wordt maandelijks herzien.
Beobank bezorgt de beheersvennootschap maandelijks een lijst met ICBE's die door haar partners worden beheerd en waarin het aanbevolen is om te beleggen.
De beheersvennootschap, Crédit Mutuel Asset Management, kent een ESG-score toe aan elk van de ICBE's die selecteerd zijn via een transparant proces.
Bij de opbouw van de portefeuille van elk compartiment houdt de beheersvennootschap rekening met het advies van Beobank om de doelstelling van het compartiment te halen.
De compartimenten volgen de strategie van de beheersvennootschap Crédit Mutuel Asset Management, onderneming naar Frans recht, door middel van een dakfonds- of fonds van fondsenstructuur. Ze beleggen m.a.w. in deelbewijzen van beleggingsfondsen of ICBE's (Instellingen voor Collectieve Belegging in Effecten) en in deelbewijzen van beursgenoteerde indexfondsen of ETF's (Exchange Traded Funds), die onder de Europese richtlijn 2009/65/EG vallen en zelf belegd zijn in en/of blootgesteld zijn aan de rente-, aandelen- en valutamarkten.
De compartimenten hebben als doelstelling om over de aanbevolen beleggingstermijn van 5 jaar een nettorendement na kosten te behalen dat hoger is dan de samengestelde referentie-index, door te beleggen in een portefeuille van ICBE's (Instellingen voor Collectieve Belegging in Effecten) en ETF's (Exchange Traded Funds, beursgenoteerde fondsen die doorgaans een aandelen- of obligatie-index nabootsen), blootgesteld aan de rente- en aandelenmarkten.
De strategische allocatie van elk compartiment wordt verspreid over verschillende activaklassen, namelijk aandelen en obligaties. Op maandelijkse basis wordt elk compartiment geherbalanceerd.
De compartimenten worden actief beheerd met verwijzing naar de volgende samengestelde referentie-indices zonder deze te willen repliceren:
Financiële beleggingen houden risico’s in :
In het prospectus vindt u een gedetailleerde beschrijving van de risico's.
Risicoprofiel
De SRI (Summary Risk Indicator) of synthetische risico-indicator geeft de risicograad van het compartiment aan. Hoe hoger het compartiment op deze schaal staat, hoe groter het risico op verliezen is.
De voorgestelde risico-indicator is niet gegarandeerd en kan in de loop van de tijd veranderen. Men gaat ervan uit dat de belegger het product 5 jaar zal houden.
Risico’s waarmee geen rekening wordt gehouden bij de berekening van de SRI-schaal :
Transactiekosten
Dit zijn de transactiekosten voor uw belegging volgens de verschillende profielen na 1 jaar in uw bezit. Dit is een schatting van de kosten als we de onderliggende beleggingen kopen en verkopen. Het werkelijke bedrag zal variëren afhankelijk van hoeveel we kopen en verkopen.
Beurstaks:
Roerende voorheffing op dividend: 30%, van toepassing op distributiedeelbewijzen/-klassen
Roerende voorheffing bij afkoop:
De fiscale behandeling volgt de geldende wetgeving en is afhankelijk van de persoonlijke fiscale situatie van de belegger. Bij de afkoop van deelbewijzen van compartimenten (kapitalisatie- of distributiedeelbewijzen) kan de individuele belegger (hier verstaan als een in België verblijvende natuurlijke persoon die in België onderworpen is aan personenbelasting) een roerende voorheffing verschuldigd zijn van 30% op de interestcomponent van de gerealiseerde meerwaarde, indien het compartiment meer dan 10% van zijn activa belegt in schuldbewijzen (25% bij aankoop van deelbewijzen door de belegger vóór 01/01/2018), zoals bepaald in artikel 19bis van het WIB 92.
ISIN-codes:
Beheersmaatschappij: Crédit Mutuel Asset Management, onderneming naar Frans recht. De beheersmaatschappij kan de verhandeling in België stopzetten.
Valuta: EUR (euro)
Lanceringsdatum: 27/04/2020 en 04/07/2023 (voor de compartimenten Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund en Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund)
Netto inventariswaarde: De netto inventariswaarde (NIW) wordt berekend op elke bankwerkdag in Luxemburg. De NIW wordt gepubliceerd op Fundinfo.com en kan worden geraadpleegd op het hoofdkantoor van de vennootschap.
Toepasselijk recht: Luxemburg
Financiële dienstverlening: CACEIS Belgium N.V., Havenlaan 86C, 1000 Brussel, België
Minimumbedrag bij Beobank: 50 EUR
Vooraleer u belegt in een compartiment van Beobank Funds, neem de tijd om het Essentiële informatiedocument (KID), het prospectus van het compartiment, alsook de samenvatting van de rechten van de belegger te lezen. Deze documenten zijn beschikbaar in het Nederlands en het Frans en tevens kosteloos verkrijgbaar in elk Beobank kantoor.
Elke klacht met betrekking tot dit product en/of de diensten die ermee verband houden, kan worden gericht aan uw Beobank agentschap, aan de klachtendienst van Beobank op 02/620.27.17 of via klacht@beobank.be, en/of aan de Ombudsdienst voor financiële diensten op 02/545.77.70 of via ombudsman@ombudsfin.be.
Zowel bij beursbeginners als bij doorwinterde beleggers mogen dakfondsen zich op een steeds grotere populariteit verheugen. Maar wat zijn dakfondsen eigenlijk? En waarom zijn ze een interessant beleggingsvehikel? Roel De Buyser, Verantwoordelijke Advies Savings & Investments bij Beobank, legt uit.
* Als beheerder zorgt Crédit Mutuel Asset Management ervoor dat de beleggingsdoelstelling van de compartimenten wordt behaald en de uitsluitingscriteria worden gerespecteerd die vermeld staan op de website van Beobank. Bij de beslissing om in één van de compartimenten te beleggen moet rekening worden gehouden met alle kenmerken of doelstellingen van het betreffende compartiment.
Wij herinneren u eraan dat beleggingsproducten blootgesteld zijn aan risico’s met inbegrip van een mogelijk verlies van het belegde kapitaal. Beleggingsproducten zijn geen bankdeposito's en worden niet gewaarborgd door Beobank NV/SA.
Deze communicatie is van commerciële aard en vormt geen individueel beleggingsadvies. Elke beleggingsbeslissing moet gebaseerd zijn op een grondige analyse van uw persoonlijke situatie. Voor advies op maat kunt u contact opnemen met een adviseur van Beobank.