Beleggen in dakfondsen: Beobank Funds
De compartimenten van Beobank Funds zijn een beleggingoplossing in dakfondsen waarmee u kunt beleggen in een gediversifieerde portefeuille.
Communicatie van promotionele aard
Beleg eenvoudig in een kant-en-klare oplossing
Beleggen in een dakfonds, zoals de compartimenten van Beobank Funds, is een bijzonder geschikte oplossing als u op een eenvoudige manier gediversifieerd wilt beleggen en wilt profiteren van professioneel beheer, waarbij de selectie en opvolging van fondsen en ETF's worden verzekerd.
Beleg in de compartimenten van Beobank Funds zoals u dat wilt:
- Zelf online, via Beobank Mobile en Beobank Online;
- Of maak een afspraak met een adviseur in een Beobank-kantoor.
Beobank Funds: een oplossing die past bij uw profiel
Beobank Funds, een bevek naar Luxemburgs recht, bestaat uit 6 compartimenten, die elk overeenkomen met een andere beleggingsstrategie, van de meest defensieve tot de meest dynamische.
Concreet betekent dit dat wanneer u in Beobank Funds belegt, u het compartiment kiest dat het beste bij uw profiel past. Elk compartiment wordt actief beheerd en regelmatig geherbalanceerd om in lijn te blijven met zijn strategie.
Wettelijke documentatie
Neem voorafgaand aan elke inschrijving de tijd om het Essentieel informatiedocument, het prospectus van het compartiment en de samenvatting van de rechten van de belegger te raadplegen. Deze documenten, in het Frans en het Nederlands, zijn ook gratis verkrijgbaar bij een Beobank-kantoor.
Vergelijk de compartimenten van Beobank Funds en kies het compartiment dat bij u past
-
Beobank Conservative Strategy Fund
Beoogde samenstelling:
- 85% in obligaties
- 15% in aandelen
Rekening houdend met het beleggingsbeleid kan dit compartiment tussen 75% - 95% beleggen in obligaties en tussen 5% - 25% in aandelen.
Voor beleggers die op een conservatieve en dus minder risicovolle manier willen beleggen in de financiële markten (aandelen en renteproducten), met een overwegende blootstelling aan de rentemarkten.
Voor een overzicht van de rendementen uit het verleden en de risico's kunt u het laatste kwartaalrapport en Essentieel informatiedocument van Beobank Conservative Strategy Fund raadplegen.
ISIN codes:
- Distributie (A): LU2098169977
- Kapitalisatie (B): LU2098169894
-
Beobank Defensive Strategy Fund
Beoogde samenstelling:
- 65% in obligaties
- 35% in aandelen
Rekening houdend met het beleggingsbeleid kan dit compartiment tussen 55% - 75% beleggen in obligaties en tussen 25% - 45% in aandelen.
Voor beleggers die op een defensieve en dus minder risicovolle manier willen beleggen in de financiële markten (aandelen en renteproducten), met een overwegende blootstelling aan de rentemarkten.
Voor een overzicht van de rendementen uit het verleden en de risico's kunt u het laatste kwartaalrapport en het Essentieel informatiedocument van Beobank Defensive Strategy Fund raadplegen.
ISIN codes:
- Distributie (A): LU2098170124
- Kapitalisatie (B): LU2098170041
-
Beobank Balanced Strategy Fund
Beoogde samenstelling:
- 45% in obligaties
- 55% in aandelen
Rekening houdend met het beleggingsbeleid kan dit compartiment tussen 35% - 55% beleggen in obligaties en tussen 45% - 65% in aandelen.
Voor beleggers die willen beleggen op de financiële markten met een blootstelling aan zowel de rentemarkten als de aandelenmarkten.
Voor een overzicht van de rendementen uit het verleden en de risico's kunt u het laatste kwartaalrapport en het Essentieel informatiedocument van Beobank Balanced Strategy Fund raadplegen.
ISIN codes:
- Distributie (A): LU2098169621
- Kapitalisatie (B): LU2098169548
-
Beobank Growth Strategy Fund
Beoogde samenstelling:
- 25% in obligaties
- 75% in aandelen
Rekening houdend met het beleggingsbeleid kan dit compartiment tussen 15% - 35% beleggen in obligaties en tussen 65% - 85% in aandelen.
Voor beleggers die willen beleggen in financiële markten (aandelen en renteproducten) met een overwegende blootstelling aan de aandelenmarkten.
Voor een overzicht van de rendementen uit het verleden en de risico's verwijzen wij u naar het laatste kwartaalrapport en het Essentieel informatiedocument van Beobank Growth Strategy Fund.
ISIN codes:
- Distributie (A): LU2098170637
- Kapitalisatie (B): LU2098170553
-
Beobank Dynamic Strategy Fund
Beoogde samenstelling:
- 12% in obligaties
- 88% in aandelen
Rekening houdend met het beleggingsbeleid kan dit compartiment tussen 5% - 25% beleggen in obligaties en tussen 75% - 95% in aandelen.
Voor beleggers die willen beleggen in financiële markten (aandelen en renteproducten) met een overwegende blootstelling aan de aandelenmarkten.
Voor een overzicht van de rendementen uit het verleden en de risico's verwijzen wij u naar het laatste kwartaalrapport en het Essentieel informatiedocument van Beobank Dynamic Strategy Fund.
ISIN codes:
- Distributie (A): LU2592623305
- Kapitalisatie (B): LU2592623214
-
Beobank Full Equities Strategy Fund
Beoogde samenstelling:
- 0% in obligaties
- 100% in aandelen
Rekening houdend met het beleggingsbeleid kan dit compartiment tussen 0% - 10% beleggen in obligaties en tussen 90% - 110% in aandelen.
Voor beleggers die blootstelling willen aan de aandelenmarkten.
Voor een overzicht van de rendementen uit het verleden en de risico's verwijzen we u naar het laatste kwartaalrapport en het Essentieel informatiedocument van Beobank Full Equities Strategy Fund.
ISIN codes:
- Distributie (A): LU2596447719
- Kapitalisatie (B): LU2596447636
Essentiële informatiedocumenten
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund A (PDF)
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund B (PDF)
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund A (PDF)
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund B (PDF)
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund A (PDF)
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund B (PDF)
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund A (PDF)
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund B (PDF)
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund A (PDF)
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund B (PDF)
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund A (PDF)
- Essentieel informatiedocument Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund B (PDF)
Kwartaalrapporten
- Kwartaalrapport 1225 BEOBANK Conservative Strategy Fund (PDF)
- Kwartaalrapport 1225 BEOBANK Defensive Strategy Fund (PDF)
- Kwartaalrapport 1225 BEOBANK Balanced Strategy Fund (PDF)
- Kwartaalrapport 1225 BEOBANK Growth Strategy Fund (PDF)
- Kwartaalrapport 1225 BEOBANK Dynamic Strategy Fund (PDF)
- Kwartaalrapport 1225 BEOBANK Full Equities Strategy Fund (PDF)
De voordelen en risico's van een dakfonds
Een gedetailleerde beschrijving van de risico's vindt u in het prospectus.
-
Ruime diversificatie: Een dakfonds belegt in een gediversifieerde portefeuille van fondsen, verdeeld over verschillende activaklassen, die afzonderlijk moeilijk samen te stellen zouden zijn.
-
Actief professioneel beheer: De fondsen worden door experts geselecteerd en opgevolgd op basis van de marktontwikkelingen.
-
Eenvoudige en toegankelijke oplossing: Met één enkele beleggingsbeslissing krijgt u toegang tot een gediversifieerde en complete oplossing, zelfs met een beperkt beleggingsbedrag.
-
Risico van niet-gegarandeerd kapitaal: De belegger kan zijn oorspronkelijke investering geheel of gedeeltelijk verliezen.
-
Risico verbonden aan discretionair beheer: Het is mogelijk dat het dakfonds op een bepaald moment niet in de best presterende financiële instrumenten belegt. Koersschommelingen kunnen een negatief effect hebben op de netto-inventariswaarde (NIW).
-
Wisselkoersrisico: Door de wereldwijde blootstelling kunnen wisselkoersen een negatieve impact hebben op het rendement, aangezien de referentiemunt de euro is.
Waarom kiezen voor Beobank Funds?
-
Beleg op uw eigen tempo en op uw eigen manier
U kunt op uw eigen tempo beleggen vanaf € 50 per maand, en dat op een geleidelijke manier dankzij het Beobank-beleggingsplan. U belegt volgens uw voorkeuren: zelf online of met een adviseur in het kantoor. -
Een keuze die bij uw profiel past
U kiest het compartiment van Beobank Funds dat het best bij uw profiel past. U kunt ook kiezen tussen kapitalisatie- of distributieklasse. -
Integratie van ETF's (Exchange Traded Funds)
De compartimenten van Beobank Funds bestaan uit ETF’s (Exchange Traded Funds), beursgenoteerde fondsen die doorgaans een aandelen- of obligatie-index volgen. Deze door experts geselecteerde ETF’s bieden een efficiënte manier om toegang te krijgen tot tal van markten, sectoren en regio’s wereldwijd, en om te profiteren van een brede spreiding.
-
Een open aanpak
De compartimenten van Beobank Funds integreren fondsen en ETF's die zijn geselecteerd bij verschillende gespecialiseerde beheerders. Deze onafhankelijke en open aanpak maakt het mogelijk om gediversifieerde oplossingen aan te bieden die steunen op de expertise van verschillende marktspelers. -
Een duidelijk overzicht van uw beleggingen
U kunt de evolutie van uw beleggingen op elk moment volgen via Beobank Mobile en Beobank Online. U ontvangt ook elk kwartaal een rapport per e-mail. -
Integratie van duurzaamheidscriteria
De fondsen worden gefilterd en geselecteerd op basis van milieu-, sociale en bestuurscriteria (ESG).*
Informatie en kenmerken van Beobank Funds
Beleggingsdoelstelling
De compartimenten hebben tot doel kapitaalgroei te genereren over een aanbevolen beleggingshorizon van 5 jaar.
De compartimenten zullen beleggen in deelbewijzen of aandelen van ICBE's (Instellingen voor collectieve belegging in effecten) en andere ICB's (Instellingen voor collectieve belegging) en ETF's (Exchange Traded Funds, beursgenoteerde fondsen die doorgaans een aandelen- of obligatie-index repliceren) die zelf beleggen en/of blootgesteld zijn aan de rente- en aandelenmarkten.
De strategische allocatie van elk compartiment is verdeeld over verschillende activaklassen, namelijk aandelen en obligaties. Elk compartiment wordt maandelijks geherbalanceerd.
De beheersmaatschappij heeft besloten om geen externe benchmarks te volgen.
Risicoprofiel
De SRI (Summary Risk Indicator of ‘synthetische risico-indicator’) geeft de classificatie van het compartiment weer op basis van het risico. Hoe hoger het compartiment op deze schaal staat, hoe groter het risico op verliezen.
De aangegeven risicocategorie is niet gegarandeerd en kan in de loop van de tijd veranderen. Er wordt verondersteld dat de belegger het product gedurende 5 jaar aanhoudt.
- Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund SRI 2/7
- Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund SRI 3/7
- Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund SRI 3/7
- Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund SRI 3/7
- Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund SRI 3/7
- Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund SRI 4/7
Beschrijving van de risico's die niet in aanmerking worden genomen bij de berekening van de SRI-schaal:
Kredietrisico: het compartiment kan beleggen in schuldbewijzen. Er bestaat een risico dat voortvloeit uit de verslechtering van de kredietwaardigheid of het in gebreke blijven van de emittent. De waarschijnlijkheid van een dergelijke gebeurtenis hangt af van de solvabiliteit van de emittent.
Kapitaalverliesrisico: de belegger wordt erop gewezen dat zijn kapitaal niet gegarandeerd is en dus mogelijk niet wordt terugbetaald.
Liquiditeitsrisico: dit is het risico dat een financiële markt, wanneer de handelsvolumes laag zijn of wanneer er spanning op deze markt heerst, de verkoopvolumes (of aankoopvolumes) niet kan absorberen zonder de prijs van de activa aanzienlijk te doen dalen (of stijgen).
Kosten
- Instapkosten bij Beobank: 2,5 %
- Swing pricing: niet van toepassing. (Het swing pricing-mechanisme bestaat erin de netto-inventariswaarde van het compartiment aan te passen zodat de kosten in verband met instap- en uitstapbewegingen uitsluitend worden gedragen door de instappende of uitstappende beleggers, en niet door alle beleggers, met inbegrip van de bestaande aandeelhouders.)
Beheerkosten en andere administratieve en exploitatiekosten
Uitgedrukt als maximumpercentage van de waarde van uw belegging per jaar. Deze schatting is gebaseerd op de werkelijke kosten van het afgelopen jaar.
- Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund: 1,98%
- Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund: 2,25%
- Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund: 2,26%
- Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund: 2,32%
- Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund: 2,41%
- Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund: 2,44%
Transactiekosten
Hieronder vindt u de transactiekosten voor uw belegging volgens de verschillende profielen na 1 jaar in uw bezit. Dit is een schatting van de kosten als we de onderliggende beleggingen kopen en verkopen. Het werkelijke bedrag zal variëren afhankelijk van hoeveel we kopen en verkopen.
- Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund: 0,03%
- Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund: 0,05%
- Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund: 0,08%
- Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund: 0,11%
- Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund: 0,10%
- Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund: 0,10%
Fiscaliteit
Belasting op beursverrichtingen:
- 1,32% bij verkoop, terugkoop of omzetting van aandelen (met een maximum van 4.000 EUR per transactie), van toepassing op kapitalisatieaandelen/-klassen.
- 0% voor distributieaandelen/-klassen.
Roerende voorheffing op dividenden: 30%, van toepassing op distributieaandelen/-klassen.
Roerende voorheffing bij terugkoop:
- Distributiedeelbewijzen/-klassen: niet van toepassing
- Kapitalisatiedeelbewijzen/-klassen: 30%
De fiscale behandeling volgt de geldende wetgeving en is afhankelijk van de persoonlijke fiscale situatie van de belegger. Bij de afkoop van deelbewijzen van compartimenten (kapitalisatie- of distributiedeelbewijzen) kan de individuele belegger (hier verstaan als een in België verblijvende natuurlijke persoon die in België onderworpen is aan personenbelasting) een roerende voorheffing verschuldigd zijn van 30% op de interestcomponent van de gerealiseerde meerwaarde, indien het compartiment meer dan 10% van zijn activa belegt in schuldbewijzen (25% bij aankoop van deelbewijzen door de belegger vóór 01/01/2018), zoals bepaald in artikel 19bis van het WIB 92.
Algemene informatie
Beheersmaatschappij: Crédit Mutuel Asset Management, onderneming naar Frans recht, onderdeel van de groep La Française. De beheersmaatschappij kan de verhandeling in België stopzetten.
Netto inventariswaarde: De netto inventariswaarde (NIW) wordt berekend op elke bankwerkdag in Luxemburg. De NIW wordt gepubliceerd op Fundinfo.com en kan worden geraadpleegd op het hoofdkantoor van de vennootschap.
Minimumbedrag bij aankoop: 50 EUR
Klachtendienst
Elke klacht met betrekking tot dit product en/of de diensten die ermee verband houden, kan worden gericht aan uw Beobank-kantoor, aan de klachtendienst van Beobank op 02/620.27.17 of via klacht@beobank.be, en/of aan de Ombudsdienst voor financiële diensten op 02/545.77.70 of via ombudsman@ombudsfin.be.
Veelgestelde vragen over dakfondsen
Vind antwoorden op uw vragen over dakfondsen
Wat is een dakfonds?
Een dakfonds is een beleggingsfonds dat zelf in verschillende andere fondsen (ICB's, ICBE's en ETF's) belegt in plaats van rechtstreeks in individuele aandelen of obligaties. Deze beleggingsoplossing biedt toegang tot diversificatie en een professionele opvolging van de beleggingen.
Meer informatie over dakfondsen vindt u in de Beleggingswoordenlijst.
Waarom beleggen in een dakfonds?
Een dakfonds biedt toegang tot een uitgebreide diversificatie en professioneel beheer, terwijl het de beleggingsbeslissing vereenvoudigt. Deze beleggingsoplossing is bijzonder geschikt als u op een eenvoudige manier gediversifieerd wilt beleggen of het beheer en de selectie van fondsen aan experts wilt overlaten.
Welke kosten en vergoedingen zijn van toepassing op beleggingen in dakfondsen bij Beobank?
- Instapkosten bij Beobank: 2,5 %
- Swing pricing: niet van toepassing. (Het swing pricing-mechanisme bestaat erin de netto-inventariswaarde van het compartiment aan te passen zodat de kosten in verband met instap- en uitstapbewegingen uitsluitend worden gedragen door de instappende of uitstappende beleggers, en niet door alle beleggers, met inbegrip van de bestaande aandeelhouders.)
Beheerkosten en andere administratieve en exploitatiekosten
Uitgedrukt als maximumpercentage van de waarde van uw belegging per jaar. Deze schatting is gebaseerd op de werkelijke kosten van het afgelopen jaar.
- Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund: 1,98%
- Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund: 2,25%
- Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund: 2,26%
- Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund: 2,32%
- Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund: 2,41%
- Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund: 2,44%
Transactiekosten
Hieronder vindt u de transactiekosten voor uw belegging volgens de verschillende profielen na 1 jaar in uw bezit. Dit is een schatting van de kosten als we de onderliggende beleggingen kopen en verkopen. Het werkelijke bedrag zal variëren afhankelijk van hoeveel we kopen en verkopen.
- Beobank Funds - Beobank Conservative Strategy Fund: 0,03%
- Beobank Funds - Beobank Defensive Strategy Fund: 0,05%
- Beobank Funds - Beobank Balanced Strategy Fund: 0,08%
- Beobank Funds - Beobank Growth Strategy Fund: 0,11%
- Beobank Funds - Beobank Dynamic Strategy Fund: 0,10%
- Beobank Funds - Beobank Full Equities Strategy Fund: 0,10%
Welke belastingen zijn van toepassing op dakfondsen?
Belasting op beursverrichtingen:
- 1,32% bij verkoop, terugkoop of omzetting van aandelen (met een maximum van 4.000 EUR per transactie), van toepassing op kapitalisatieaandelen/klassen.
- 0% voor distributieaandelen/klassen.
Roerende voorheffing op dividenden: 30%, van toepassing op distributieaandelen/klassen.
Roerende voorheffing bij terugkoop:
- Distributiedeelbewijzen/-klassen: niet van toepassing
- Kapitalisatiedeelbewijzen/-klassen: 30%
De fiscale behandeling volgt de geldende wetgeving en is afhankelijk van de persoonlijke fiscale situatie van de belegger. Bij de afkoop van deelbewijzen van compartimenten (kapitalisatie- of distributiedeelbewijzen) kan de individuele belegger (hier verstaan als een in België verblijvende natuurlijke persoon die in België onderworpen is aan personenbelasting) een roerende voorheffing verschuldigd zijn van 30% op de interestcomponent van de gerealiseerde meerwaarde, indien het compartiment meer dan 10% van zijn activa belegt in schuldbewijzen (25% bij aankoop van deelbewijzen door de belegger vóór 01/01/2018), zoals bepaald in artikel 19bis van het WIB 92.
Vanaf welk bedrag kan ik in een dakfonds beleggen?
Het minimumbedrag om in te schrijven is € 50 per compartiment.
Met het Beobank-beleggingsplan kunt u ook een vast bedrag van minimaal € 50 op regelmatige tijdstippen (tweemaandelijks, maandelijks, driemaandelijks of halfjaarlijks) beleggen.
Wat is het rendement van dakfondsen?
In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De fondsen worden actief beheerd volgens de strategie van elk compartiment, maar het belegde kapitaal is niet gegarandeerd.
Om de historische resultaten en periodieke verslagen van elk compartiment van Beobank Funds te raadplegen, klik hier.
Hoe kan ik de evolutie van mijn dakfonds(en) volgen?
U kunt uw beleggingen in Beobank Funds volgen:
- In de Beobank Mobile-app
- Via Beobank online
- Via het driemaandelijkse rapport dat u per e-mail ontvangt
Ontdek hier alle mogelijkheden om uw beleggingen te volgen.
Welke andere beleggingsoplossingen zijn er bij Beobank beschikbaar?
Beobank biedt een breed scala aan beleggingsoplossingen om aan de behoeften van elke belegger te voldoen: beleggingsfondsen, gestructureerde producten, aandelen, ETF's, obligaties...
Ontdek hier al onze beleggingsoplossingen.
Gelieve de informatie op deze pagina tot onderaan door te lezen.
Beleg zelfstandig of met advies
Kies hoe u wilt beleggen:
- Zelf online, waar en wanneer u wilt via Beobank Mobile of Beobank Online.
- Met advies, in een Beobank-kantoor, begeleid door experts die u kunnen helpen bij uw beleggingsbeslissingen.
Begin met vertrouwen te beleggen
Begint u net met beleggen en wilt u meer inzicht krijgen in uw mogelijkheden? Ontdek hoe u eenvoudig aan de slag kunt gaan.
* Als beheerder zorgt Crédit Mutuel Asset Management ervoor dat de beleggingsdoelstelling van de compartimenten wordt behaald en de uitsluitingscriteria worden gerespecteerd die vermeld staan op de website van Beobank. Bij de beslissing om in één van de compartimenten te beleggen moet rekening worden gehouden met alle kenmerken of doelstellingen van het betreffende compartiment.
Wij herinneren u eraan dat beleggingsproducten blootgesteld zijn aan risico’s met inbegrip van een mogelijk verlies van het belegde kapitaal. Beleggingsproducten zijn geen bankdeposito's en worden niet gewaarborgd door Beobank NV/SA.
Deze communicatie is van commerciële aard en vormt geen individueel beleggingsadvies. Elke beleggingsbeslissing moet gebaseerd zijn op een grondige analyse van uw persoonlijke situatie. Voor advies op maat kunt u contact opnemen met een adviseur van Beobank.