Profiteer van de expertise van een adviseur van Beobank om uw keuzes te verduidelijken, uw beleggingsportefeuille samen te stellen en verder uit te bouwen volgens uw beleggersprofiel en doelstellingen.
Beleggen met de begeleiding en expertise van Beobank
Bij Beobank kunt u zich laten bijstaan door een adviseur om uw beleggingsstrategie te bepalen en uw beleggingsportefeuille uit te bouwen.
Of u nu uw eerste stappen zet in de wereld van beleggen of al ervaring hebt, uw adviseur zal u helpen om uw keuzes te verduidelijken en uw portefeuille samen te stellen op basis van uw profiel, doelstellingen en beleggingshorizon.
De uiteindelijke beslissingen neemt u altijd zelf en u kunt rekenen op een regelmatige opvolging.
Waarom beleggen met de hulp van een adviseur?
-
Een strategie die afgestemd is op uw beleggersprofiel
Uw adviseur analyseert uw financiële situatie, uw doelstellingen en uw risicobereidheid om een strategie te bepalen die aansluit bij uw behoeften.
-
Duidelijke en regelmatige opvolging
Samen met uw adviseur volgt u periodiek uw portefeuille op en stuurt u uw portefeuille bij op basis van de marktontwikkelingen of uw specifieke situatie. U kunt uw beleggingen ook op elk moment volgen via Beobank Mobile of Beobank Online, en elk kwartaal ontvangt u een overzicht van uw portefeuille.
-
Persoonlijk advies, ongeacht het bedrag
U krijgt persoonlijke begeleiding, of u nu progressief of een groter bedrag ineens belegt. U hebt rechtstreeks contact met uw adviseur en kunt hem of haar gemakkelijk bereiken via de Beobank Mobile-app, e-mail of telefoon.
-
Tijdwinst en gemoedsrust
U hoeft de markten niet dagelijks te volgen: uw adviseur helpt u bij uw beleggingsbeslissingen.
-
Transparantie en duidelijkheid
Alvorens u een beslissing neemt, geeft uw adviseur u meer uitleg over de kenmerken van de voorgestelde oplossingen en de risico's en kosten die ermee gepaard gaan. Zo begrijpt u perfect de gemaakte keuzes wanneer u belegt.
Persoonlijke begeleiding, afgestemd op uw profiel
Bij Beobank belegt u op de manier die het best bij uw voorkeuren past. Wat uw keuze ook is, u krijgt persoonlijke begeleiding en beslist zelf hoe u belegt.
-
Smart Invest: verstandig beleggen
Maak een afspraakIn alle eenvoud en met gestructureerde begeleiding beleggen in beleggingsoplossingen die door experts beheerd worden.
Smart Invest is mogelijk iets voor u als u:
- toegang wilt hebben tot kant-en-klare beleggingsoplossingen die afgestemd zijn op uw profiel (dakfondsen, levensverzekeringen, gestructureerde producten)
- de voordelen wilt hebben van een gediversifieerde portefeuille die experts voor u beheren
- wilt beleggen zonder dat u de markten dagelijks hoeft te volgen
- uw beleggingen op regelmatige basis wilt bespreken met uw adviseur (minstens één keer per jaar)
-
Een modelportefeuille ontwikkelen
Maak een afspraakEen portefeuille samenstellen met een 'ideale' activa-allocatie (zoals aandelen- of obligatiefondsen) op basis van uw beleggersprofiel en uw voorkeuren op vlak van duurzaamheid.
Deze aanpak is mogelijk iets voor u als u:
- uw beleggingsportefeuille wilt samenstellen met uw adviseur
- verschillende activa wilt combineren op basis van uw profiel en doelstellingen
- de marktontwikkelingen wilt volgen
- vaker met uw adviseur wilt overleggen om uw portefeuille bij te sturen volgens de marktontwikkelingen of uw persoonlijke situatie
Beleggen met een adviseur: hoe gaat dat in zijn werk?
Beleg vol vertrouwen met persoonlijke begeleiding
-
1
We leren u beter kennen
Tijdens een gesprek met uw adviseur bespreekt u uw situatie, doelstellingen, risicobereidheid en ervaring met beleggen om uw beleggersprofiel en duurzaamheidsprofiel op te stellen.
-
2
We bepalen een geschikte aanpak
Op basis daarvan zal uw adviseur u ondersteuning bieden die aansluit bij uw behoeften en voorkeuren, evenals oplossingen die afgestemd zijn op uw beleggers- en duurzaamheidsprofiel.
-
3
U neemt een beslissing met volledige kennis van zaken
Alvorens u belegt, legt uw adviseur u duidelijk uit wat de kenmerken van de voorgestelde producten zijn en welke risico's en kosten ermee gepaard gaan. U neemt een goed geïnformeerde en weloverwogen beslissing.
-
4
Periodieke opvolging
Uw beleggingsportefeuille wordt periodiek opgevolgd met uw adviseur. Afhankelijk van de marktontwikkelingen of van veranderingen van uw situatie of doelstellingen kunnen aanpassingen overwogen worden.
Ontdek ons gamma beleggingsoplossingen
Wij bieden verschillende oplossingen aan om uw portefeuille samen te stellen, afgestemd op uw profiel, uw behoeften en voorkeuren.
Onze Premium service
Wilt u uw vermogen laten groeien en meer gespecialiseerde begeleiding krijgen? Vanaf een bepaald vermogen krijgt u toegang tot onze Premium service en adviseren wij u over vermogensstructurering, vermogensoverdracht en successieplanning.
Belegt u liever volledig zelfstandig?
Ontdek Beobank Self Invest: een eenvoudige, veilige en 100% digitale oplossing om zelfstandig en in uw eigen tempo online te beleggen.
Veelgestelde vragen over beleggen met advies
Vanaf welk bedrag kan ik beleggen?
U kunt al vanaf € 50 beginnen met beleggen in beleggingsfondsen, waardoor u geleidelijk kunt beleggen en uw portefeuille in uw eigen tempo kunt opbouwen.
Als u aandelen, ETF’s of obligaties wilt kopen, geldt er geen vast minimumbedrag: het te beleggen bedrag hangt af van de koers van het effect en de geldende kosten.
Kan ik als startende belegger beleggen met advies?
Ja. Bij Beobank kunt u beleggen met advies, of u nu een beginner bent of al meer ervaring hebt. Uw adviseur zal u helpen om weloverwogen keuzes te maken, rekening houdend met uw kennis en doelstellingen.
Wilt u starten met beleggen maar weet u niet goed waar te beginnen? Meer informatie vindt u hier.
Hoe kan ik contact opnemen met mijn adviseur?
Wanneer u vragen hebt of meer informatie wilt, kunt u rechtstreeks contact opnemen met uw adviseur via de Beobank Mobile-app, e-mail of telefoon.
Hoe mijn beleggingen opvolgen?
U kunt uw beleggingen op elk moment volgen via Beobank Mobile en Beobank Online. Daarnaast ontvangt u een kwartaaloverzicht en, afhankelijk van uw behoeften, informatie om op de hoogte te blijven van de markten.
In welke producten kan ik beleggen met een adviseur?
Bij Beobank geven wij u advies over beleggingsfondsen, dakfondsen, gestructureerde producten en levensverzekeringen.
Wat is een modelportefeuille?
De modelportefeuille weerspiegelt de 'ideale' activa-allocatie (aandelen, obligaties) op basis van uw beleggersprofiel. De spreiding over subactivaklassen (Europese aandelen, Amerikaanse aandelen, overheidsobligaties, bedrijfsobligaties, enz.) houdt rekening met het risiconiveau en is gebaseerd op uitgebreide analyses door onze experts. Als aanvulling op die subactivaklassen bieden we beleggingsfondsen aan uit onze fondsenselectie.
Kan ik online beleggen combineren met beleggen via een adviseur?
Ja. Het is heel goed mogelijk om een deel van uw beleggingen zelf online te doen en voor een ander deel een adviseur in te schakelen.
Lees meer over
-
-
Starten met beleggen? Bepaal uw risicoprofiel en duurzaamheidsvoorkeuren
Wil u beginnen met beleggen? Kent u uw risicoprofiel werkelijk? Uw beleggingsadviseur bij Beobank helpt u graag verder. De eerste stap in dat proces is bijna altijd uw risicoprofiel en duurzaamheidsvoorkeuren bepalen. Maar waarom is dat nodig en hoe verloopt het precies?
Wij herinneren u eraan dat beleggingsproducten blootgesteld zijn aan risico’s met inbegrip van een mogelijk verlies van het belegde kapitaal. Beleggingsproducten zijn geen bankdeposito's en worden niet gewaarborgd door Beobank NV/SA.
Deze communicatie is van commerciële aard en vormt geen individueel beleggingsadvies. Elke beleggingsbeslissing moet gebaseerd zijn op een grondige analyse van uw persoonlijke situatie. Voor advies op maat kunt u contact opnemen met een adviseur van Beobank.