Beobank Smart Invest: Beleggen zonder expert te zijn
Beleggen blijft vandaag voor veel mensen een onderwerp dat indruk maakt. Tussen ingewikkeld financieel jargon en het gevoel dat je een expert moet zijn om eraan te beginnen, aarzelen velen nog steeds om de stap te zetten.
Toch veranderen de mentaliteiten. Steeds meer mensen willen hun geld laten renderen, zich voorbereiden op de toekomst of geleidelijk een vermogen opbouwen — zonder daarom specialist te worden in de financiële markten.
In die context heeft Beobank zich verdiept in de drempels die rond beleggen bestaan en lanceert zij nu Beobank Smart Invest. Ontdek het getuigenis van Roel De Buyser, Verantwoordelijke Advies Savings & Investments bij Beobank.
Sparen of beleggen: moet je kiezen?
Sparen blijft vandaag een belangrijke reflex voor veel gezinnen. Maar sparen en beleggen dienen niet precies hetzelfde doel.
“Een financiële reserve blijft essentieel om onverwachte uitgaven op te vangen, zonder de koopkracht te verhogen. Beleggen biedt daarentegen de mogelijkheid om op middellange of lange termijn een potentieel hoger rendement na te streven, met als doel de koopkracht in de tijd te behouden of te laten groeien. Ik herinner er wel aan dat beleggen risico’s inhoudt: de waarde van beleggingen kan zowel stijgen als dalen en rendementen zijn nooit gegarandeerd”, legt Roel uit.
Het doel is dus niet om sparen volledig te vervangen, maar om een evenwicht te vinden tussen een beschikbare reserve en een belegd gedeelte, afhankelijk van de doelstellingen en het profiel van de klant.
Beobank Smart Invest: beleggen zonder expert te zijn
Wanneer het over beleggen gaat, durven sommige mensen de stap niet te zetten. Volgens Roel De Buyser is een van de belangrijkste drempels nog steeds de perceptie van beleggen zelf: “Veel mensen denken nog altijd dat beleggen enkel voor experts is weggelegd. Sommigen zijn bang om te beginnen, anderen willen wel starten maar weten niet zeker of ze voldoende kennis hebben.”
In die context heeft Beobank Beobank Smart Invest ontwikkeld.
Deze aanpak richt zich tot mensen die willen profiteren van de expertise van een adviseur om hun portefeuille te ontwikkelen en te diversifiëren, met een persoonlijke opvolging. De begeleiding is opgebouwd rond oplossingen die door experts worden beheerd. De rol van de adviseur bestaat er met name in de klant te helpen zijn kennis op het gebied van beleggen te vergroten en zijn beleggingsstrategie te bepalen door keuzes en doelstellingen te verduidelijken en de voorgestelde oplossingen, inclusief de bijhorende risico’s en kosten, toe te lichten.
De klant geniet van een regelmatige opvolging zodat hij op de hoogte blijft van de evolutie van zijn portefeuille en eventuele aanpassingen, zonder zelf de financiële markten te moeten volgen.
Kan je beginnen met beleggen met een beperkt budget?
In tegenstelling tot wat vaak wordt gedacht, is het bij Beobank niet noodzakelijk om over een groot kapitaal te beschikken om te beginnen met beleggen.
Het wordt aanbevolen om een beschikbare spaarreserve aan te houden voor onvoorziene omstandigheden. Daarna kan beleggen stap voor stap gebeuren.
“De klant kan al beginnen met beleggen vanaf 50 euro per maand”, legt Roel uit.
Voordat een portefeuille wordt samengesteld, analyseert de Beobank-adviseur de bestaande oplossingen, zoals pensioensparen of een levensverzekering, om een coherente en complementaire aanpak uit te werken.
Waarin kan je concreet beleggen met Beobank Smart Invest?
Beobank Smart Invest werkt niet met één gestandaardiseerde oplossing voor alle klanten. Het persoonlijk advies wordt afgestemd op het beleggersprofiel, waarbij onder meer rekening wordt gehouden met de doelstellingen, de beleggingshorizon en de risicobereidheid van de klant.
Afhankelijk van de behoeften kunnen verschillende oplossingen worden geïntegreerd, zoals: dakfondsen (fondsen van fondsen), gestructureerde producten, tak 21- of tak 23-levensverzekeringen.
Conclusie
Met Beobank Smart Invest wil Beobank beleggen toegankelijker maken. Het doel is tegemoet te komen aan een steeds vaker voorkomende realiteit: veel mensen willen beleggen, maar weten niet altijd waar te beginnen of vrezen dat ze niet over voldoende kennis beschikken.
De boodschap van deze aanpak is duidelijk: je hoeft geen expert te zijn om te beginnen met beleggen, zolang je je goed laat begeleiden.
