De zes voordelen van een periodiek beleggingsplan voor beginnende beleggers

Of u nu jong of minder jong bent, met een periodiek beleggingsplan belegt u efficiënt en op uw eigen ritme, ook als beginnende belegger.

De rente op spaarrekeningen is de laatste tijd gestegen. Maar deze trend is waarschijnlijk van korte duur. De Europese Centrale Bank (ECB), die de referentietarieven in de eurozone bepaalt, is van plan om de rentevoet vanaf juni opnieuw te verlagen. Het risico bestaat dus dat uw spaarrekening opnieuw onvoldoende zal opbrengen om de inflatie te compenseren, laat staan om uw spaargeld aan te dikken. Daarvoor is beleggen een veel betere optie, maar die stap is soms moeilijk te zetten voor wie niet vertrouwd is met de financiële markten. Een periodiek beleggingsplan heeft zes grote voordelen voor iedereen die zijn eerste stappen zet.

1. Aan uw eigen tempo

Het eerste is dat u aan uw eigen tempo kunt beleggen, omdat Beobank al beleggingsplannen aanbiedt vanaf € 50 per transactie. U kunt dus starten met het beleggen van een vrij beperkt bedrag zonder dat u hoeft te wachten om een startkapitaal op te bouwen.

2. Aangepaste beleggingen

Concreet belegt u regelmatig, op vaste tijdstippen (tweemaandelijks, maandelijks, trimestrieel of semestrieel), een bepaald bedrag (min € 50) in een beleggingsfonds naar keuze. U kunt zelfs kiezen voor een dakfonds (fonds van fondsen) dat rechtstreeks aansluit bij uw beleggersprofiel. Zo kunt u bijvoorbeeld elke maand beleggen in een zeer brede portefeuille van effecten die afgestemd zijn op uw behoeften en doelstellingen.

3. Potentieel hoger rendement

Door te beleggen profiteert u van het rendementspotentieel van de financiële markten. De veiligste beleggingen zijn nog steeds staatsobligaties: die leveren in ontwikkelde landen momenteel gemiddeld 3,74% op¹. Voor wereldwijde aandelen daarentegen bedroeg de gemiddelde opbrengst per jaar de afgelopen 40 jaar 8,7%, hoewel er grote verschillen geweest zijn, schommelend van -37% in 2008 tot +46% in 1999.²

4. Het risico verminderen

Deze volatiliteit van jaar tot jaar kan voor beginnende beleggers als een onaangename verrassing komen. Als u net voor een marktdaling begint met beleggen, loopt u het risico dat u snel een groot waardeverlies moet incasseren. Met een regelmatig beleggingsplan spreidt u uw beleggingen over de tijd, zodat vermindert u het risico op een dergelijke tegenslag.

5. Opbouw van uw kapitaal

Puur wiskundig zou u best beleggen op een moment waarop de markten net zijn gedaald. Maar dat is gemakkelijker gezegd dan gedaan, zelfs voor een financiële expert. Met een periodiek beleggingsplan blijft u altijd gedisciplineerd beleggen, ook tijdens dieptepunten in de markt die traditioneel goede jaren inluiden.

6. Flexibiliteit

Door te kiezen voor een Beobank beleggingsplan behoudt u de controle en kunt u op elk moment beslissen om het gespaarde bedrag en het beleggingsfonds te wijzigen volgens uw wensen en mogelijkheden.